商业银行会计人员岗位职责

【荐】商业银行会计人员岗位职责（实用3篇）

商业银行会计人员岗位职责1

　　信用社（银行）会计人员岗位职责

　　第一节

　　会计人员的职责和权限 第一条

　　职责。

　　1.遵守国家法律，贯彻、执行会计法规和本制度； 2.依据本制度认真组织会计核算，努力完成本职工作； 3.遵循经济核算原则，加强财务管理，努力增收节支，高经济效益；

　　4.讲究职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法，廉洁奉公。

　　第二条

　　权限。

　　1.有权要求开户单位的财会部门和本社其他业务部门认真执行财经纪律和有关规章制度、办法，如有违反，会计人员有权制止、纠正。制止和纠正无效的，可向单位领导提出书面意见，请求处理。对违规的业务事项，单位领导人坚持办理，会计人员可以执行，但同时必须向上级主管部门报告。

　　2.发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝执行，并向本社主任或上级管理部门报告。

　　3.会计人员应当保守本社的商业秘密，除法律规定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各项会计信息。

　　4.有权参与本社的经营决策和经营管理。 第二节

　　内勤主任岗位责任制

（一）在主任领导下，负责指导本单位的会计、出纳、结算、储蓄（有专职储蓄主任的除外）核算工作。督促和检查会计、出纳、结算、储蓄岗位人员贯彻执行金融政策和会计、出纳、结算、储蓄工作制度情况。对会计、出纳、结算、储蓄各岗位的设定及人员安排提出意见，经领导班子研究后确定。为培养多能型人才，对内勤人员定期进行合理的岗位交流。

（二）抵制各种违规违纪行为，遇到自身难制止、难抵制的情况可以向有关部门报告，必要时可越级上报。

（三）保管本单位的公章和法人代表印章。

（四）对内勤工作人员违反规章制度的行为进行制止和纠正，并提出处理意见。

（五）年初，要与领导班子成员一起编制全年的资金营运计划、现金计划和财务收支计划。每季末要组织人员搞好季度财务、业务活动分析，计算现金流量，匡算资金头寸，提出下季度工作意见，搞好风险预测与防范。

（六）审查企业开、销户和更换印鉴手续。（七）根据权限审核签批现金支付。

（八）及时审查汇出汇款、银行汇票解付、应解汇款及临时存款、银行承兑汇票、票据贴现业务办理情况。

（九）保管业务大库转字（指标准金库），在核批的库存限额内,合理控制库存现金。

（十）检查或抽查本单位及其下属网点库存现金和空白重要凭证。（十一）加强档案管理，审批内外部调阅会计档案。

（十二）审核查询、查复、冻结、解冻、款项扣划、罚款的办理情况及其手续。

（十三）审核微机处理系统数据的修改，并在登记簿上签字。（十四）组织年度会计决算、资产盘点和账务核对工作。（十五）定期审查已装订成册的会计传票，并做好审查记录。（十六）统计日常业务量，负责对内部各岗位核算及工作质量的考核。

　　第三节

　　主管会计岗位责任制

（一）年初要协助主任编制本年度财务收支计划和资金营运计划。

（二）编制科目日结单，轧平当日账务（有专职记账复核员的除外），记载总账，并负责与出纳员核对库存现金。

（三）负责记载所有者权益类账户、固定资产账户、损益类账户、低值易耗品账户（登记簿）及其他有关账户。

（四）定期核对账务，做到“账账、账款、账实、账据、账表、内外账”六相符。

（五）整理、装订传票和各种账、簿、表，按时归档。（六）监督各项费用开支是否合规、合法，使用的凭证种类、原始发票是否正确、合法。

（七）编制及汇总本单位各种报表、项目电报，并做到准确、及时上报。（八）做好成本核算，并于每季度末协助内勤主任做好业务经营活动分析，写出书面报告，为领导决策提供参考。

（九）负责重要空白凭证的领入，搞好内部重要空白凭证的检查。（十）做好年终决算工作，保证数字准确、上报及时。第四节

　　记账员岗位责任制

（一）受理业务凭证，逐项核对凭证要素和用途，按规定程序办理业务。

（二）根据凭证及时准确登记账簿，坚持现金付出先记账后付款，现金收入先收款后记账，收支现金时凭证由内部传递，转账时先记借后记贷，他行票据收妥抵用，信用社不予垫款的原则，做到存款不透支，贷款不超额。

（三）根据凭证内容，准确登记各账户数据，防止记账串科目或窜户。

（四）按季或按年计算贷款、拆（调）出资金应收利息，并逐户、逐笔登记表内、外应收利息分户账（该分户账可不做上下年结转）。

（五）严格执行存、贷款利率，准确计算利息。

（六）每月（季）与单位对账一次（含联社、社内、银信往来），及时下发、催收对账单，确保信企、联社、社内、银信与同业往来存放款账目相符。

（七）掌握贷款顺序和贷款期限，保管贷款借据，保证账据相符，按规定及时调整贷款占用形态。

（八）妥善保管相关重要空白凭证，其领取、使用、作废、销毁都要按制度进行，出售结算凭证时要有登记，并及时收取凭证工本费和手续费。

（九）按开立账户的基本条件，正确为企业（个人）开立基本存款账户或一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户，并建立企业（个人）开销户登记簿。

（十）按规定受理企业（个人）的票据、凭证、预留印鉴、挂失手续，并登记挂失登记簿，挂失期满后再按规定补办相应的票据、凭证或更换印鉴。

（十一）经内勤主任审批后，在有权机关手续齐全、合规、合法的情况下，按规定协助其查询、冻结企业（个人）存款账户和扣划该企业（个人）存款。

　　第五节

　　记账复核员岗位责任制

（一）负责审查本专柜的各种凭证要素，坚持支票折角验印，保证核算质量，防止案件发生。

（二）复核利息计算是否准确。

（三）定期核对账务，检查数据的一致性，做到六相符。（四）对各种凭证复核做到及时、准确。

（五）督促记账员做好对账工作，按时发出和收回对账单。（六）定期复核贷款借据，核打卡片账。（七）负责保管使用对外业务专用章。第六节

　　联行工作岗位责任制（一）系统管理员职责

　　1.严格操作权限管理。管理员应根据相互制约的原则，按照既定的工作岗位对各操作员分别授予操作权限。按照电子汇兑系统操作规程及时制止和纠正违章混岗行为，对不适合做联行工作的人员有权建议调离其操作岗位。

　　2.进行汇兑系统事后监督。系统管理员应于业务发生后的次日，对电子汇兑业务实施检查监督，并认真做好检查监督记录。其主要内容包括：各种账、表、证、单的打印内容（要素）是否完整齐全；装订、保管是否合规；各种汇兑的账务处理是否正确，账务是否核对相符；汇差的轧计是否真实完整。及时发现和纠正存在的问题，定期向有关部门报告电子汇兑运行状况和存在的主要问题。

　　3.加强机器设备的维护与管理。对电子汇兑的设备，包括计算机、供电设备、通讯设备，要落实责任制，定期进行维护保养，使设备保持良好的运行状态。

（二）记账员职责

　　1.正确使用电子汇兑科目、账户，做到科目账户归属准确，资金反映关系明了。

　　2.录入往账数据。录入前应确认凭证已经记账，再进行录入。录入数据必须严格按照业务种类及输入格式逐项输入，做到数据准确，内容完整。

　　3.认真及时处理来账数据。记账员对经审核的来账凭证及数据，应分清情况进行处理，对审查有问题的记账凭证，立即查询并转待解处理，打印来账待解报单清单。对正确凭证应及时转账，不得积压报单和账务。

　　4.按规定装订保管各种账表单证，确保账务处理及档案资料完整。

　　5.进行账务核对。记账员在完成账务处理后，应将系统生成的有关账表单证及时与会计科目账户核对，保证系统账务完整、正确。

　　6.做好查询查复。对查询查复的事项，记账员应根据各专柜填写的查询查复书按要求和规定格式输入系统，查询查复书专夹配对保管。

　　7.真实反映联行汇差，定期核对存放上级中心汇兑资金款项及联行汇差余额，参与汇差资金调度 。

　　8.加强操作密码管理，不得泄露操作密码，不得委托他人进行操作，不得擅自安装其他软件程序，录入与电子汇兑无关的资料数据。

（三）复核员职责

　　一切电子汇兑数据必须经过复核员复核，当录入数据与复核数据完全一致后，才能进行数据打包。复核员应认真履行职责，不得委托他人进行操作。其它具体职责参照记账员4－8条执行。

（四）通讯员职责

　　1.按规定时间和要求传输、接收数据。包括汇兑、汇出汇款、查询查复、联行对账及信息反馈。通讯员不得擅自决定关机或停机，不得积压汇兑信息。2.认真检查传输和接收数据是否准确，在检查中，发现问题属本级差错时，应及时通知其他操作员核实后按规定处理，非本级差错不得更改，一律退回。

　　3.汇兑数据，查询查复数据，轧计联行汇差等数据，除制度特别规定外，任何人不得更改任何通汇社输出输入的信息。

（五）密押员职责

　　严格密押管理。密押员应自觉地按照制度规定使用和保管加密方法和编押机，不得擅自扩大知押范围，不得随意地放置编押机具。密押员应严格按照编押范围和编押办法，根据原始结算凭证正确加编和复核密押，并签章负责。密押均由密押员实行自复，不得委托他人编制和复核密押。

　　1.按印、押、证三人分管的原则，负责保管、编制报单，做到内容完整、齐全、扼要、不错用、错寄报单种类。

　　2.保持联行（社）行（社）名、行（社）号簿的完整、正确，根据变动通知单及时填写。

　　3.对联行（社）寄来的报单和附件进行审查，处理会计分录，登记有关分户账和登记簿。

　　4.及时收发往来账，按规定妥善保管联行（社）各种账表，按月装订，并保证账卡相符。

　　5.做到联行（社）核对工作不积压、不漏核，发现问题，及时查明原因。

　　6.认真执行重要空白凭证使用销号制度，按规定领用重要凭证，根据业务需要填写使用销号登记簿，认真登记，使用（含作废）凭证的号码、份数，每天都要结出余额，做到账实相符，对作废的重要凭证要按规定装订传票。

　　7.填写收发信件、收发电报登记簿，将发报与发信笔数与往来报告表笔数核对，防止丢失和漏发信件。

　　第七节

　　同城票据交换员岗位责任制

（一）严格遵守人民银行规定的交换纪律，保证交换时间。（二）交换的凭证不得积压、延误，并严密交换手续，凭证必须装入专用提包加锁，做到人不离包，包不离锁。

（三）交换员在工作途中不得办理他事、不得委托他人代办，如请假，须由领导安排指定人员接替。

（四）对提入的票据，应在交换所当即审查是否为本社票据，有关印章是否齐全。对提出和提入的票据，必须按制度认真核打，保证总分相符。

（五）遇有退票时，必须及时登记退出退入票据登记簿。（六）严格保管使用同城交换专用章。

　　第八节

　　附则

　　一

　　本办法由××市农村信用合作联社计划财务部解释、修改。二

　　本办法从下发之日起执行。

　　一般会计人员岗位职责

　　商业银行行政管理岗位职责

　　商业银行会计部岗位职责

　　事业单位会计人员岗位职责

　　机关会计人员岗位职责

商业银行会计人员岗位职责2

　　职责

　　2020年4月19日

　　银行会计人员岗位

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　　银行会计人员岗位职责 【篇1：银行会计岗位职责】

　　银行会计岗位职责

　　一、支票的购买、保管

　　负责购买转账支票、现金支票、电汇凭证等银行单据，由主管会计登记票号，自己妥善保管。

　　二、付款计划安排

　　1、每天根据领导安排的付款计划，采购部门提供的请款单，必须有往来会计审核签字及到账期，最终由董事长签字，才能确认打款。特殊情况下，没有董事长签字时，必须经相关领导同意，打电话后再付款，事后必须请董事长补签。

　　2、汇款单填制完成后，由主管会计复核收款方名称、账号、日期、用途，审核无误后，盖上财务专用章，然后交给审计部审核汇款金额是否与请款单金额相符，一致后加盖银行预留印鉴章，最后登记每笔汇款的资金流向。

　　3、填制完当天所有的汇款单后，及时去银行办理，保证汇款及时到账，避免影响采购部门采购原材料，以至于影响生产。

　　2020年4月19日

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　　4、在银行办理完所有的手续后，要及时拿回所有的加盖银行清讫章的回单，以便做手续，避免空头凭证。

　　5、把当天的付款手续，全部整理制证，及时登记银行日记账，并结出余额，做到日清日结，账账相符，账证相符，以便现金会计能及时完成现金流量表，发于董事长，随时掌握资金的流向，合理安排第二天的付款计划。 三、审核记账凭证

　　整理审核银行记账凭证后，盖上制单人的手章，交于主管会计复核，以便其它会计能及时登记账簿。

　　四、销售部门的运费、奖金提成、差旅费的打款

　　安排好资金，每周从农行网银上支付销售部门的运费，录入每个收款人的账号、开户行、金额、用途，全部录入完后，由主管会计审核、发送，完成交易。每月月初根据销售部门提供的业务人员奖金提成及差旅费单据，填制现金支票，交于银行办理打款。

　　五、公司固定电话、电费及时交纳

　　1、每月5号之后，交公司的固定电话费用，保证公司的通讯设施正常使用，以便和外界正常交流。

　　2020年4月19日

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　　2、根据手机发送的短信提示，及时打款交电费，保证电力的正常使用。月末，结账前要拿回电费的增值税票，及时入账完成本月的结账工作。

　　六、公司各个银行每月的贷款结息工作

　　11、每月对自动扣贷款利息的银行，在扣款日前，保证资金到位，否则将对公司造成很大的影响。每月20号之后，安排好资金，要还外县及本县的利息，完成结息的工作后，把利息单及时复印，整理留档，以便日后方便使用。保管好银行贷款借据原件，贷款入账时用复印件制证。整理公司的每笔贷款及每月的利息单留档。七、发行的约款、资金回笼

　　银行正常工作日期间，每天下午四点之前，要给发行约款，预报第二天将要付款的计划。每天在资金允许的情况下，都要往发行回款，完成每月的资金回笼率。

　　八、工资的发放以及新员工工资卡及时拿回

　　每月中旬以后，及时把工资及新办卡的员工的身份证复印件递到银行，以便工资能按时到账，新卡办出来后要及时拿回，发放到员工手里。

　　九、网银回单及时拿回制证

　　2020年4月19日

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　　网上银行的回单，各银行的大额支付的回单在银行打印出来后，要及时编制记账凭证。

　　十、每月与银行对账单对账，编制银行余额调节表经常核对银行存款日记帐与银行对帐单，按月编制银行存款余额调节表，如发现未达账项，要及时查清（发生未达账项有如下几种情况：银行已收，企业未收；银行已付，企业未付；企业已收，银行未收，企业已付，银行未付）。应妥善保管每月的各个银行对账单，防止丢失。每月月初，各个银行的银行对账单及时对账，加盖预留印鉴章。

　　十一、正确填制支票以及签发支票时应注意的事项

　　1、根据审核后的原始单据，正确使用和填制转账支票，熟练掌握银行存款的各种结算方式，发出的转账支票、现金支票，领款人必须在支票登记本上签字。过期未用的转

　　账支票、现金支票应及时收回注销，并加盖“作废”戳记。填写错误的转账支票、现金支票应加盖“作废”戳记并留存，年终统一装订归档。转账支票、现金支票遗失时要立即向领导报告，并到银行办理挂失手续。

　　2、签发支票时应注明收款单位、用途、金额、日期，并经主管会计盖章后方可使用。如因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，规定限额和

　　2020年4月19日

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　　报销期限，并由领用支票人在支票登记本上签字，严格控制签空白支票。

　　十二、账户的管理

　　1、不得将银行账户出借给其它单位或个人使用，不得将空白转账支票交给其它单位或个人签发。

　　2、收到支票需及时填写支票进帐单并送银行，不可延期送票。

　　十三、汇款信息的及时记录

　　1、办理汇款，注意帐号的填写，严禁发生汇款错

　　误的事件。

　　2、只要是办过款的单位，汇款信息必须及时记录，以便下次打款，这样既减少时间，也减少错误的发生。

　　十四、协助现金会计、税务会计

　　1、协助现金会计取得现金，完成各个部门的费

　　用报销。

　　2、安排好资金，协助税务会计完成税务局的交税工作。

　　十五、完成领导交办的其它各项工作。

【篇2：银行会计主管岗位职责】

　　2020年4月19日

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　　会计主管岗位职责

　　一负责本单位会计全面工作协助主管行长做好本专业的各项工作。二负责《会计法》等金融法律、法规和各项财会制度的贯彻落实。三负责制定年度工作计划和有关措施办法并认真组织实施。

　　四负责会计业务分工和劳动组合合理设置岗位落实会计内控制度规范操作行为。五负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度并定期考核评价。六负责会计人员业务交接的监督。

　　七负责组织编制财务收支计划并认真组织实施。

　　八负责定期进行财务分析及时提出有关意见。

　　九负责组织会计人员政治、业务学习、岗位练兵等活动加强思想政治工作提高会计人员素质。

　　十 负责审核并在授权范围内审批本行各项财务开支。

　　十一 负责监督本行各项财产的购置和管理。

　　十二 织各项财会工作进行检查和再监督及时解 决存在的问题。

　　十三.负责审核各种财务会计报告保证及时、准确上报。

　　十四.负责组织好会计年终决算工作。

　　十五.负责处理司法机关的查询、冻结、扣划开户单位存款事项。

　　2020年4月19日

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　　十六.负责开展窗口文明优质服务提高服务质量。

　　十七.做好行领导和上级主管部门交办的其它有关工作。篇2：银行会计主管员岗位职责

　　朝阳【wlsh0908】整理

　　朝阳【wlsh0908】整理 篇3：银行会计岗位职责

　　银行会计岗位职责

　　一、支票的购买、保管

　　负责购买转账支票、现金支票、电汇凭证等银行单据，由主管会计登记票号，自己妥善保管。

　　二、付款计划安排

　　1、每天根据领导安排的付款计划，采购部门提供的请款单，必须有往来会计审核签字及到账期，最终由董事长签字，才能确认打款。特殊情况下，没有董事长签字时，必须经相关领导同意，打电话后再付款，事后必须请董事长补签。

　　2、汇款单填制完成后，由主管会计复核收款方名称、账号、日期、用途，审核无误后，盖上财务专用章，然后交给审计部审核汇款金额是否与请款单金额相符，一致后加盖银行预留印鉴章，最后登记每笔汇款的资金流向。

　　2020年4月19日

　　文档仅供参考，不当之处，请联系改正。

　　3、填制完当天所有的汇款单后，及时去银行办理，保证汇款及时到账，避免影响采购部门采购原材料，以至于影响生产。

　　4、在银行办理完所有的手续后，要及时拿回所有的加盖银行清讫章的回单，以便做手续，避免空头凭证。

　　5、把当天的付款手续，全部整理制证，及时登记银行日记账，并结出余额，做到日清日结，账账相符，账证相符，以便现金会计能及时完成现金流量表，发于董事长，随时掌握资金的流向，合理安排第二天的付款计划。

　　三、审核记账凭证

　　整理审核银行记账凭证后，盖上制单人的手章，交于主管会计复核，以便其它会计能及时登记账簿。

　　四、销售部门的运费、奖金提成、差旅费的打款

　　安排好资金，每周从农行网银上支付销售部门的运费，录入每个收款人的账号、开户行、金额、用途，全部录入完后，由主管会计审核、发送，完成交易。每月月初根据销售部门提供的业务人员奖金提成及差旅费单据，填制现金支票，交于银行办理打款。

　　五、公司固定电话、电费及时交纳

　　1、每月5号之后，交公司的固定电话费用，保证公司的通讯设施正常使用，以便和外界正常交流。

　　2020年4月19日

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　　2、根据手机发送的短信提示，及时打款交电费，保证电力的正常使用。月末，结账前要拿回电费的增值税票，及时入账完成本月的结账工作。

　　六、公司各个银行每月的贷款结息工作

　　11、每月对自动扣贷款利息的银行，在扣款日前，保证资金到位，否则将对公司造成很大的影响。每月20号之后，安排好资金，要还外县及本县的利息，完成结息的工作后，把利息单及时复印，整理留档，以便日后方便使用。保管好银行贷款借据原件，贷款入账时用复印件制证。整理公司的每笔贷款及每月的利息单留档。

　　七、发行的约款、资金回笼

　　银行正常工作日期间，每天下午四点之前，要给发行约款，预报第二天将要付款的计划。每天在资金允许的情况下，都要往发行回款，完成每月的资金回笼率。

　　八、工资的发放以及新员工工资卡及时拿回

　　每月中旬以后，及时把工资及新办卡的员工的身份证复印件递到银行，以便工资能按时到账，新卡办出来后要及时拿回，发放到员工手里。

　　九、网银回单及时拿回制证

　　2020年4月19日

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　　网上银行的回单，各银行的大额支付的回单在银行打印出来后，要及时编制记账凭证。

　　十、每月与银行对账单对账，编制银行余额调节表经常核对银行存款日记帐与银行对帐单，按月编制银行存款余额调节表，如发现未达账项，要及时查清（发生未达账项有如下几种情况：银行已收，企业未收；银行已付，企业未付；企业已收，银行未收，企业已付，银行未付）。应妥善保管每月的各个银行对账单，防止丢失。每月月初，各个银行的银行对账单及时对账，加盖预留印鉴章。

　　十一、正确填制支票以及签发支票时应注意的事项

　　1、根据审核后的原始单据，正确使用和填制转账支票，熟练掌握银行存款的各种结算方式，发出的转账支票、现金支票，领款人必须在支票登记本上签字。过期未用的转

　　账支票、现金支票应及时收回注销，并加盖“作废”戳记。填写错误的转账支票、现金支票应加盖“作废”戳记并留存，年终统一装订归档。转账支票、现金支票遗失时要立即向领导报告，并到银行办理挂失手续。

　　2、签发支票时应注明收款单位、用途、金额、日期，并经主管会计盖章后方可使用。如因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，规定限额和

　　2020年4月19日

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　　报销期限，并由领用支票人在支票登记本上签字，严格控制签空白支票。

　　十二、账户的管理

　　1、不得将银行账户出借给其它单位或个人使用，不得将空白转账支票交给其它单位或个人签发。

　　2、收到支票需及时填写支票进帐单并送银行，不可延期送票。

　　十三、汇款信息的及时记录

　　1、办理汇款，注意帐号的填写，严禁发生汇款错

　　误 的事件。

　　2、只要是办过款的单位，汇款信息必须及时记录，以便下次打款，这样既减少时间，也减少错误的发生。十四、协助现金会计、税务会计

　　1、协助现金会计取得现金，完成各个部门的费用报销。

　　2、安排好资金，协助税务会计完成税务局的交税工作。十五、完成领导交办的其它各项工作。

【篇3：银行会计岗位职务说明书】

　　2020年4月19日

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　　银行帐会计岗位职务说明书

　　一、岗位概况

　　岗位名称：银行帐会计 隶属部门：财务公司 岗位级别：五级 岗位所需职数：1人 直接上级：资金处处长 直接下级： 二、岗位职责 1、协助资金处处长办理银行贷款、银行承兑汇票等筹资相关事宜。2、负责银行贷款、对外担保及利息的统计和核对，并每月编制贷款利息明细表。3、负责现金及银行存款的日常账务，完成月末对账结账工作。4、负责分析企业资金月度使用情况，并编制月度资金使用分析资料。5、负责协助企业其它相关部门的业务，维护好与各银行的关系。6．负责资金管理档案的归档及文书处理工作。7．按时完成领导交办的其它相关工作。三、具体工作任务

　　1、协助资金处处长办理银行贷款、银行承兑汇票等筹资相关事宜。 根据企业流动资金和项目资金的需要，协助上级领导制订融资计划。 根据融资计划跟合作银行接洽，并将接洽意见报上级领导核准。

根据上级领导要求办理各项融资下放与偿还的各种手续，保证资金及时到位，保证企业信用无不良记录。

　　2020年4月19日

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　　2、负责银行贷款、对外担保及利息的统计和核对，并每月编制贷款利息明细表。 每月核对即将到期的贷款、银行承兑汇票，并向上级领导报告。

　　每月月头做出贷款利息表，21日银行结息后与表核对，发现不一致查出原因。 每月底统计当月借款利息、借款以及对外担保情况，编制成表报送上级领导。3、负责现金及银行存款的日常账务，完成月末对账结账工作。 每月处理与银行存款以及现金相关的帐务。

　　每月到各银行收取银行对账单，经过企业银行存款日记账与银行对账单逐笔勾销的方式对账，每月核对一次。查明未达账项及其原因。 每月核对完银行帐后，把银行对账回执送回各家银行。4、负责分析企业资金月度使用情况，并编制月度资金使用分析资料。 每月根据企业资金月度使用情况，编制月度资金使用分析资料。

协助上级领导召开企业资金平衡会，并将资金分析资料报送给各个相关部门 以及相关领导。

．根据资金平衡会各部门上报的相关数据，协助上级领导制订资金筹集和支出计划保证日常资金需要

　　2020年4月19日

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每月填制公司本部财务分析中资金相关部分。

　　5、负责协助企业其它相关部门的业务，维护好与各银行的关系 及时传递合作银行与企业往来业务材料，并协调与各银行的关系，争取银行的各种优惠政策

定期联系各合作银行相关人员，了解最新融资信息。6．负责资金管理档案的归档及文书处理工作

　　每月编制《银行存款余额调节表》。《银行存款余额调节表》及对账单应每月装订入册。

每月银行贷款及其它相关资料分类入册。7．按时完成领导交办的其它相关工作 四、工作绩效标准

　　1、完成岗位职责及工作内容所规定的各项任务； 2、按时填制记帐凭证；

　　3、次月15日前应完成银行帐的核对工作，未达帐项应及时查清原因，并进行帐务调整；

　　未达帐最长不能超过三个月 4、及时做出每月资金平衡会资料； 5、次月3日前应完成每月资金分析。6、按照领导要求及时做出相关资料。五、岗位工作关系 1、所受监督：资金处处长 2、所施监督： 3、所施指导：出纳

　　2020年4月19日

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　　4、合作关系：合作银行及相关部门 六、岗位工作权限 1、能独立处理的事项：职责范围内的工作。

　　2、需报领导审批的事项：对工作中存在和发现的问题应及时向领导汇报解决。 七、任职资格 八、考核办法

　　1、由资金处处长实施考核。

　　2、采取扣分制，总分100分，扣完为止。依据本部门、公司各职能主管部门、政府部门、上级部门、认证机构等的检查结果及各种统计报表进行扣分。具体标准见绩效考核表。

　　5、企管与人力资源部每季度抽查各岗位的绩效考核，检查各部门是否按要求实施考核。 6、绩效考核表

　　部门：岗位： 考核日期： 年月

　　2020年4月19日

商业银行会计人员岗位职责3

　　银行会计人员岗位职责

　　商业银行业务处理与会计处理的同步性决定了其会计人员岗位职责实质上就是业务岗位职责。

　　1.储蓄岗位：

　　储蓄工作应执行“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。其职责如下：

(1)钱帐分管，章证分管，帐要复核，钱要复点；

(2)办理业务时坚持当时记帐，一笔一清，存款时先收款后记帐，取款时先记帐后付款；

(3)当日结帐，双线核对；

(4)领入现金要先点清后再使用；

(5)定期查库，并有记录；

(6)遵循完备的移交手续；

　　2.会计核算岗位：

(1)双人临柜，钱帐分管；

(2)按时记帐，及时进行帐折见面；

(3)实行帐表凭证换人复核；

(4)按日结帐，坚持总分核对；

(5)定期核对内外帐务；

(6)正确使用会计科目。

　　3.现金出纳岗位。

(1)坚持双人临柜，换人复核；

(2)坚持收入现金先收款后记帐，付出现金先记帐后付款；

(3)认真执行整币整点和人民币兑换制度；

(4)出纳库房现金、证券等要分类保管；

(5)管库人员要明确分工；

(6)坚持双人押运，双人守库；

(7)定期查库。

　　4.结算业务岗位：

(1)坚持结算原则；

(2)严格执行汇票核算制度、规则和手续；

(3)各种结算方式按规定程序办理。

　　5.财务活动岗位：

(1)按时编制财务计划并内容齐全，依据可靠；

(2)各项收支费用按规定核算，按标准列支；

(3)各项经济指标要全面、准确、真实、完整和连贯；

(4)按规定及时、正确的计算各种税利，并及时足额上缴。

　　6.信贷业务岗位：

(1)坚持“三查”制度；

(2)坚持贷款合同管理；

(3)按规定办理贷款手续；

(4)正确计算和收支利息。