理财活动方案

理财活动方案（通用15篇）

　　【前言】在进行理财活动时，一个合理的方案是至关重要的。在制定方案时，我们需要考虑到风险控制、资金分配以及预期收益等因素，以确保我们的资金能够得到最大的利用和增值。因此，一个精心设计的理财活动方案将为我们的财务规划提供指导和支持，帮助我们实现财务目标。下面是热心网友“hanshimeiji”收集的理财活动方案（共15篇），供大家阅读。

理财活动方案 篇1

　　2020年4月19日

　　理财沙龙活动方案

　　理财沙龙活动方案

【篇1：理财沙龙活动策划】

　　12月份理财沙龙活动方案

　　一、活动目的增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。

　　二、活动目标

　　1.以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。

　　2.专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚定客户的理财方向。 3.经过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，打消对公司安全性的顾虑

　　三、活动时间

　　12月？日 下午2点

　　四、活动地点

　　蓝爵国际？恒隆广场？

　　2020年4月19日

　　五、活动流程

　　1.会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。

　　2.业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导会议室就坐。

　　3.在沙龙开始前，部分人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。

　　4.客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。

　　点会议准时开始，经理发言（能够是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等）。

　　6.讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。

　　8.发放礼品（望洲围裙，望洲保温杯，望洲暖手宝，望洲指甲钳，望洲纸巾，望洲钥匙扣）。 9.公司参观

　　10.沙龙结束，理财经理带领客户下楼

　　六、活动分工

　　2020年4月19日

　　礼品准备：周蒙娜，朱赢磊 会场布置：金志凯，吴恩波 会议室应急：万景欣，蒋建伟 礼品发放：高晓华，戚晓玲 水果准备朱建波 客户问题解答：？？？

　　七、活动预算（按30客户算，业务员12人）八、活动业绩预估

　　完成年华业绩30-50万。

　　九、活动可行性分析

　　1.理财顾问经过一段时间的努力，总有一些有意向，可是因为种种原因而迟迟不肯来公司或者有顾虑的客户，故而邀请客户不会有太大的问题。

　　2.活动经费不高，可是对开发新客户的帮助不小，活动难度低，可控性大。

　　3.兄弟公司有类似活动经验，能够说是站在巨人的肩膀上搞这个活动。

　　2020年4月19日

　　十、活动现场可能出现的问题及处理方法

　　1.客户迟到：业务员务必联系好客户，别迟到，有问题的能够自己开车去接。

　　2.在与客户沟通是最好和客户说好，在听讲师讲解时劲量静音，如果看到客户要接电话，业务员吧客户接到会议室外。

【篇2：理财沙龙策划方案】

　　主办单位：亚基盛世经营有限公司

　　协办单位：待定

　　亚基盛世理财交流会 策 划 方 案 1 / 4

　　活动主题：经过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。

　　活动目的：经过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技

　　巧、思路、心态，以展示我公司的技术实力。

　　活动时间： 10月87日下午1:30（星期日）

　　活动地点：立信广场2601

　　参加人员：亚基客户及员工，协办单位客户及员工

　　2020年4月19日

　　拟邀人数：25-30人

　　预计到场人数：15-20人

　　活动要素：贵金属展示 投资讲座 经验分享 技术交流

　　前期准备

　　一 嘉宾邀约

　　1、实盘客户，包括激活客户，其中开户尚未激活操作客户是邀约重点。

　　2、模拟客户，即只开通模拟盘客户。 3、意向客户，主要指新客户。

　　二 物品准备

　　1、亚基高档富光杯。我公司定制的杯子，印有我司logo及名字。2、金摆件。产品展示和抽奖礼品。

　　3、金融知识袋。里面有合肥津茂与协办单位免费提供的理财产品等金融产品的普及宣传材料。

　　4、寿带，接待组配单，需两条。

　　5、水果等，需剥好客户可直接食用，配用牙签。果盘6个。

　　2020年4月19日

　　三 会务人员

　　1、接待组：楼外与一楼大厅指引人员配寿带，电梯口2人，停车场1人。

　　2、签到台：1人指引签到，1人负责知识袋领取。

　　3、引领组：3人，负责引领客户到会前休息区或者会场，以及会议期间引领客

　　户至卫生间或电话区等。

　　4、场控组：2人，主要会场服务及维持秩序。 5、拦截组：2人，主要负责期间客户离场处理。2 / 4

　　6、主持人1人，讲师2人。

　　会务布置

　　一 活动设施布置

　　1、现场开户所需物件。照相机、扫描复印一体机、合同、黑色签字笔等，统一

　　放置在会场开户台。

　　2、电子音像设备。笔记本电脑、投影仪等播放视频及讲师ppt。

　　2020年4月19日

　　3、宣传物件。一楼大厅摆放津茂与协办单位易拉宝；主会场电梯口摆放津茂与

　　协办易拉宝；主会场显眼位置悬挂条幅“厦门亚基欢迎您”；主会场后摆放花

　　盆，前摆放铸金摆件及抽奖物品。（注：协办单位宣传物件需自备）

　　二 会场布置

　　1、桌椅参照会场结构和空间摆放，预留至少两条过道。

　　2、每个嘉宾桌上摆放金融知识袋、理财调查表、笔、a4纸、杯子等。另外摆放

　　各种水果及果碟供客户品用。

　　3、主席台附近显眼位置摆放津茂铸金摆件。

　　三 会议流程

　　1、2:00-2:30签到。签到台为我司前台。该期间会场播放宣传视频，如天交所宣传片，亚基宣传片等。2、2:30会议正式开始。

　　3、2:30-2:35主持人上台，进行大会内容简要叙述。 4、2:35-3:00协办单位产品推介时间

　　2020年4月19日

　　5、3:00-3:40讲师经过现场操作为大家分析做单思路、做单技巧、做单心态、技术分析等。穿插与金融有关的幽默视频调节气氛。该期间讲师至少与客户互动两次，邀请不低于一位的客户上台做经验分享或技术交流。

　　5、3:40-4:00抽奖环节，设置特别奖一位奖励铸金摆件，幸运奖两位奖励津茂定制杯。

　　6、4:00-4:50嘉宾与讲师及理财顾问自由交流及咨询时间，该时间嘉宾现场开户可获得精美礼品一份。 7、5:00会议结束。3 / 4 附件：

　　中国光大银行

　　理财问卷调查表

　　亚基盛世经营有限公司非常感谢您对本次活动的支持，我们将会从中随机

　　抽取3名被调查者送上精美的贵金属礼品！1、您对投资理财的了解程度是？

　　a、非常了解 b、了解 c、不了解 d、其它

　　2020年4月19日

　　2、您熟悉哪些投资方式？[多选题]

　　a、股票期货 b、银行理财产品 c、基金 债券 d、房地产 e、金银外汇 f、其它

　　3、您是经过何种方式了解到金融理财产品的？[多选题] a、银行或其它金融机构b、报纸杂志 c、网络宣传 d、电视广告 e、亲戚朋友

　　4、您在选择理财投资产品时，最关注以下哪一点？[多选题]

　　a、产品的投资风险 b、产品的收益率 c、金融机构工作人员是否专业

　　d、该金融机构的信誉和品牌e、报纸等媒体的投资建议 5、请选择您对投资风险的偏好

　　a、高风险高收益 b、中风险中收益 c、低风险低收益

　　6、如果有专业的理财顾问为您提供投资建议,您觉得这会对您的投资有帮助

　　吗？

　　a、会有帮助b、帮助不大 c、不知道，没有接受过这方面的建议 d、不需要，我完全有能力自己理财

　　2020年4月19日

　　7、您对哪些理财增值服务比较感兴趣？[多选题]

　　a、提供专业的理财咨询服务 b、定期举办专业的知识沙龙

　　c、有专业顾问经过邮件、短信或者等工具及时传达资讯 d、其它

　　请填写您的基本信息，以便我们的分析师和理财顾问为您服务：

　　姓名： 移动电话:

　　邮箱： : 4 / 4

【篇3：碧桂园与银行投资理财沙龙活动方案】

“尊享理财 赢在未来” 高端客户投资理财沙龙活动方案

　　为深入、加强银行与东台碧桂园项目的合作，提升客户服务水平，满足客户投资理财需求，特举办本次高端客户投资理财沙龙。

　　一、活动背景

　　经过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍，推荐银行理财产品，实现个人理财客户资金有效运用和理财增值；传达东台碧桂园投资价值、购买价值，结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。

　　2020年4月19日

　　二、目标客户

　　东台知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。

　　三、活动主题 尊享理财，赢在未来

　　四、活动时间

　　x月 xx日下午2:30-5:10 五、活动地点

　　碧桂园城市展厅或银行会议室 六、参加人员

　　1、银行贵宾客户代表约xx人。 2、碧桂园贵宾客户代表约xx人。3、银行领导及相关人员xx人。七、活动流程

　　八、活动组织及人员分工总指挥：王晓斌经理组长：董广喜副组长：贾忠敏xxx （一）人员整体安排

　　迎宾、签到、发放礼品、宣传折页（10人）：

　　银行营销人员各（3人）：

(一)方案拟定、筛选客户、讲课ppt准备、产品套餐和折页设计 （二）物料准备及摆放 碧桂园项目（三）客户邀约（电话、短信）（四）现场主持和讲课 5人。(其中主持理财产品贵金属讲师 银行提供)

　　2020年4月19日

（五）后期营销跟进 银行项目营销人员

　　九、物料准备及预算（元）

　　二0一四年03月xxx日

　　2020年4月19日

理财讲座活动方案 篇2

　　黄金投资理财讲座活动方案

　　一、序言

　　针对目前市场上投资种类繁多，投资者对理财产品风险掌控和承受能力的限制，迫使我们尽快对广大投资者选择一种风险接近于零的理财产品——黄金投资！随着我们由传统的首饰型金店向传统型金店的转变，也使我们需要更负责任的对广大投资者建立其黄金理财的理念和增强黄金理财的意识。通过讲座的形式让广大的投资者从知道黄金理财到了解黄金理财，从而树立起“藏金与民，富民强国”概念，达到黄金产品（金条和金币）销售的目的。根据目前实际情况，让投资者真正了解黄金理财是我们金融拓展部责无旁贷的职业使命，为此作出黄金讲座的计划。

　　二、讲座目的、主题

　　1、目的让广大投资者了解到黄金理财的必要性和重要性，使今世福珠宝集团成为洛阳投资者做黄金理财的唯一选择。并且造最广泛的对黄金投资的心理需求和消费需求。

　　2、主题

　　今世福集团介绍黄金理财知识讲座

　　三、讲座时间安排

　　2010年9月12号（周日）下午3：00~5:00 四、讲座地点

　　待定

　　五、讲座参加人选 公司原有大客户，自有积累客户。

　　六、讲座整体流程

　　1、准备工作

　　DV拍摄与刻录。主要内容：公司的介绍，黄金投资街头随机采风以及成交客户的访问。

　　参会礼品准备：今世福广告手提袋、今世福最新杂志、颐合黄金资料、信笺纸、今世福广告笔

　　邀请函、黄金销售托管合同、会议流程单制作。2、奖品准备：一等奖一千元代金券 二等奖五百元代金券 三等奖二百元代金券 3、讲座具体流程

　　第一部分：DV播放。今世福集团介绍及黄金投资访问，包括街头采访和成交客户的访问。

　　第二部分：主持人介绍公司发展历程和公司现况等。介绍专家老师，以及老师讲演（理财讲座），黄金的历史、发展、黄金基本知识、今后预期及与其他投资渠道的比较，优势所在，预期收益。

　　第三部分：抽奖、客户问答互动环节。针对托管的安全性进行详细的说明。

　　第四部分：黄金投资优惠活动方案的介绍及金银币定制业务的开展，彰显公司品质啊，体现公司实力等。

　　第五部分：各投资顾问针对自己客户进行答疑，签合同成交，或店面直接成交。

　　4、顾问资料夹：黄金相关资料，及金银币（条）量身定宣传资料及制价格表，黄金销售托管合同件。

　　七、工作要求

　　1、公司领导给予支持与重视，相关部门予以配合。 2、加强分工协作，紧密配合，强调团队的整体形象与利益。

　　3、公司与部门同事以积极态度做好前期准备工作，电话和短信双管齐下的手段完成邀约工作。

　　八、费用

　　1、DV费用 2、场地费用 3、老师费用

　　九、预期效果

　　会议营销在市场销售是一种成熟的销售方式，提高企业形象，提升公司品牌的宣传。但在我部门尚属首次。此次讲座能够加深了新老客户对我们今世福由传统型金店到金融型金店转变的认识。显示了公司在黄金理财的专业性和优质的服务，对公司产生信任和依靠，从而促使销售的完成和一定程度上起到了宣传的作用，促使客户达到可持续开发的目的，转变成公司的忠实客户。

　　十、附记

　　1、前期物料准备、制作及协调（王峰孟翔黄莹莹）2、客户邀请（金融拓展部团队）3、黄金分析师邀请（贺总）4、商定主持人（孟翔黄莹莹）3、活动现场（王峰冯蓓蓓李萍萍）十一、附件《随机采访问题》

　　方案撰写：孟翔 协作：黄莹莹 今世福金融拓展部 2010年8月18日

　　随机采访的问题

　　对行人提问

　　1做过投资理财吗？ 2做过什么投资理财？ 3为什么做投资理财呢？ 4感觉到目前的通货膨胀了吗？ 5知道黄金理财吗？ 6了解过黄金理财吗？ 7有过购买黄金的经历吗? 8购买的初衷是什么？

　　9知道今世福推出的黄金理财服务吗？（必问）

　　对客户提问

　　1以前有没有做过什么理财？

　　2是什么机缘让您了解到今世福黄金理财的？ 3是什么原因促使您在今世福做黄金理财？ 4个人感觉今世福的黄金理财优势是什么？

理财活动方案 篇3

　　一、证券投资：刘女士和方先生已近中年，投资策略应偏向于平衡稳定型。除房地产投资外，还可将剩余的存款分为两部分，一部分用于老人平时生病时的应急款项，另一部分则可投资于人民币理财产品、国债、债券。每年方先生的收入节余部分也可不断进行这方面投资的追加。

　　二、保险投资：方先生的单位虽然为其上了社会保险，但由于方先生是家庭收入的主要创造者，因此为了减小方先生遭遇不测时对家庭经济的影响，应重点为方先生投保意外伤害保险、重大疾病保险。刘女士由于没有工作单位，因此也应加强对自身的保护，特别是针对她没有养老金这一现状，主要为其投保养老保险和疾病保险。

　　三、购车需求：以方先生现在的收入水平买一辆车应不成问题，可考虑买一辆中档轿车，但因汽车属于纯消费品，因此建议买车不必奢侈。

　　四、房产投资：刘女士家中有30万元的储蓄存款，投资方式过分单一，应对这30万元进行分散投资，提高资金利用率，从而使收益尽量增加。刘女士可以拿出15万元至20万元进行房地产投资，如果选址合适，不但每个月会有数千元的房租收入，而且按照现在房地产平均每年百分之五的增长，这项收益将是相当可观的。要综合考虑户型、交通、购物等多种条件。

　　生活中不能忽视的一些理财省钱方式

　　随着“穷忙族”队伍的壮大，而这里讲的穷忙族指针对每周工时低于平均工时的三分之二以下、收入低于全体平均60%以下者。这个定义又逐渐发展成一种为了填补空虚生活，而不得不连续消费，之后继续投入忙碌的工作中，而在消费过后最终又重返空虚的“穷忙”。

　　换句话说，穷忙族并非是失业者，有人可能兼了好几份差事，甚至全职受雇者都可能沦为既忙又穷的工作穷人。鉴于此，“白领”一词在今天也有了另外一个意思，发了薪水，交了房租、水电煤气费，买了油、米和泡面，摸摸口袋剩下的钱，感叹一声：唉，这月工资又“白领”了！

　　辛辛苦苦大半年，一夜回到解放前！呵呵

　　当然省钱，不是降低生活质量；省钱，是一种生活态度！

　　比月光族还穷，比劳模还忙。所以，在穷忙族成为省钱达人之前，先要确定一个宗旨：

　　省钱，是为了改善生活质量，并非降低生活质量。当我们盲目地开始省钱，戒掉去心爱的餐厅吃饭的习惯，戒掉逛街，戒掉和朋友在酒吧谈天说地，戒掉去电影院……我们的生活还能剩下什么？

　　难道只是纯粹地作为一个生物活在这个世界上，失去任何乐趣吗？如果你打算这么做，那么很不幸地告诉你，你的省钱计划不出一个月就会举白旗。只有在保证了生活质量地情况下，才能够开始省钱，这非常重要，因为它将决定你能持续多久。

　　省钱并不是让你变成一个守财奴，锱铢必较，一毛不拔。定期下馆子、逛喜欢的百货公司、和朋友们外出消遣，如果取消这些活动让你感到沮丧的话，请继续，但是这并不代表你被允许胡吃海喝和刷卡血拼，你要记得只点可以装进肚子的，不点需要倒掉的，只买能用上的，不买用来囤积的。

　　定期记账，知道自己的钱花在了什么地方，以便对下个季度的消费计划做出调整，把省下来的钱存进银行或者请专业人士为你设计投资理财计划，当你在工作两年后依旧在每个月底发愁，你需要停顿下来，重新理财。

　　穷忙族的消费水平可以很高，但是，在你踏入25岁后，你需要开始设计自己的将来。省钱是一种负责的生活态度，不仅仅是为自己。

理财进社区活动方案 篇4

　　不仅倡导投资者“树立正确的理财观念，拒绝超高利润诱惑，远离非法集资陷阱”，还架起了一条百姓与金牌理财师沟通的桥梁。在“进社区”的课堂上，社区居民的提问都能得到金牌理财师耐心的解答，“金牌理财师进社区”活动也越来越受到社区群众的重视和信赖。

　　为更好地宣传防范非法集资活动，#####点金理财规划师协会受“市处非办”委托，与######街道签署了合作协议，在60个社区成立“社区金融服务站”。11月24日

###先进街道，率先与“点金理财规划师协会”举行签约仪式，并在社区悬挂“社区金融服务站”牌匾。根据要求，将每月定期指派专业理财师走进社区，通过咨询答疑、授课讲解等方式，做线上线下服务，为社区老百姓解决金融理财和如何防范非法集资等相关问题。

　　据了解，目前民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违规开展金融业务活动，此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。与此同时，P2P网络借贷等互联网金融领域，也是当前非法集资的风险高发地带。另外，非法集资活动还呈现“下乡进村”趋势。

####表示：成立“社区金融服务站”首先是为老百姓去宣传如何防犯非法集资，让百姓学会识别非法集资。其次，社区老百姓对证券银行保险三大金融机构的产品有需求的话，我们的金牌理财师也会为他们一一详细的讲解。

　　通过这种理财师与社区百姓的频繁对接，一方面从源头及时发现和防范新的非法集资活动的产生，另一方面引导群众能够更加合理配置家庭资产。目前，该活动已在####街道的60个社区进行试点，未来将全###普及。

理财活动方案 篇5

　　为传承发扬中华传统节日优秀文化，贯彻落实中央、省文明办《关于在春节、元宵节期间深入举办“我们的节日”主题活动的通知》要求，营造欢乐喜庆、祥和文明的节日氛围，我局工会春节前组织举办“温馨的节日”主题文化活动，具体活动实施方案如下：

一、活动主题

　　以党的xx届六中全会精神为指导，以社会主义核心价值体系建设为根本，贴近实际、贴近生活、贴近职工，因地制宜、就近就便，深入挖掘春节的文化内涵，创新形式和载体，广泛开展群众性文化活动，精心组织送温暖献爱心活动，着力深化主题志愿服务活动，展示我局精神文明建设和文明单位创建成果，提高广大职工的幸福感和满意度。

二、活动内容

　　1、大力宣传。通过陕煤通讯、宣传橱窗、网站等形式，多侧面、多角度地宣传介绍春节、元宵节相关知识。

　　2、组织开展“网络、手机短信大拜年”活动。组织广大职工通过网络、手机短信给亲朋好友拜年。通过春节、元宵节原创祝福短信等系列活动，努力营造欢乐喜庆、文明祥和、温馨和谐的网络节日氛围。

　　3、开展向道德模范、身边好人拜年活动。利用春节、元宵节有利时机，举办向道德模范、身边好人拜年走访、慰问交流、座谈联欢等活动，大力宣传他们的先进事迹和崇高品德。

　　4、开展慰问困难职工活动。春节前局领导带领工会、政治部、离退休管理中心相关人员慰问困难职工、困难党员，给他们送去节日的祝福和慰问品，帮助解决生活中实际困难，让他们过一个舒心、温暖的春节。

　　5、召开春节团拜会。春节前组织召开春节团拜会，局机关广大职工、离退休老同志，欢聚一堂，观看精彩的文艺演出，畅谈我局发展带来的实惠，局党政向全局广大职工离退休老同志拜年，让全体干部职工感受到节日的温馨和大家庭的温暖。

　　6、组织举办春节、元宵节焰火晚会。除夕和元宵节晚上，组织人员观看焰火晚会，营造浓郁的节日氛围。

　　7、收看中央电视台春节联欢晚会。组织广大职工与家人收看鼠年春节联欢晚会。

理财活动方案 篇6

　　音乐酒会源于欧美。每逢节日庆典，社会名流嘉宾云集的音乐酒会频频出现，或于私人豪宅，或于豪华酒店。宾客身着盛装在典雅的音乐声中享受种。种美味。音乐酒会已成为上流社会人士展示成功，享受休闲，扩大社交的平台。同时更是知名企业商家招待贵宾提升企业形象的方式。名流荟萃，嘉宾云集的音乐酒会已成为商家答谢客户，展示企业文化品位的法宝。

◆创立企业新形象

　　通过音乐主题客户答谢酒会的形式，创立企业独特的文化品牌，给客户耳目一新的感受，让客户深切感受到公司除了业内的卓越成绩以外，有着高品位的企业文化和富有张力的阳光面。充分展示企业实力。

◆成为企业动力源

　　加强与社会各界人士的交流，创造良好的沟通机会，借此扩大企业的知名度，答谢各方面的客户对公司长期的支持。娱乐抽奖、典型奖励呈现的激动场面表达着公司的感恩和富有，向新、老、潜在客户传递着企业的鼓舞信息，坚定客户与企业荣辱与共的信心。以此推动公司业绩的良性持续发展。

　　一、 圣诞酒会 温馨浪漫

　　晶莹的白雪、摇曳的烛光、年复一年的圣诞节，祥和温馨其乐融融。西方国家一年中最温馨浪漫的圣诞节就像中国的新年一样是人们迎接新一年到来和祝福新一年的重要日子。热闹的狂欢总是离不开青春律动的脚步，离不开精彩纷呈的挥舞。年轻的朝气总是可以把一切的简简单单刻画得热情涌动。圣诞钟声响起之时，公司又迎来平安祥和的一年。回首过去一年与客户愉快的合作，值此20年圣诞节，有国际友人的喝彩，在优美的旋律中共同憧憬20年，再创佳绩。

　　二、新年酒会 辉煌完美

　　新年伊始，万象更新，一场典雅辉煌的音乐酒会是公司献给广大客户朋友的最独具匠心的新年礼物。宾朋相聚，名流云集，齐聚精心装点的宴会大厅，享受高水平国外时尚流行音乐“海洋之船”用音乐表达的新年祝福，用微笑传递着美丽的喜悦、用语言表达着美好的祝愿、用心灵感悟着美妙的时刻。这场20年完美音乐盛宴一定会给所有来宾留下最难忘的回忆。

　　三、场地选择

　　一场成功的酒会选择场地是关键，既然是酒会当然要区别于传统的宴会，目前大部分的宴会与酒会都选择在各大会议厅举办，个别成功的酒会选择在户外举办。考虑到天气原因，建议选择以室内多功能厅为主，同时兼有户外场地举办，户外场地不仅可远观风景，温馨浪漫的布置还会给部分客人一个相对安静的交际环境。场地的大小决定了邀请客人的多少，根据公司情况或拟邀请对象选择一个合适大小的场地。

　　四、音乐酒会形式

　　自助晚餐、酒会及舞会、精彩演出、抽奖活动等。自助餐除提供各种酒类、饮料、果汁、各类食品，有必要联系市内知名的餐馆提供特色小吃及美食在自助餐开始前送到酒会现场，酒水应包括：鸡尾酒、啤酒、葡萄酒、香槟酒、白兰地酒、威士忌酒、白酒等。酒会提供客人交际并提供约舞会。酒会及舞会控制在60分钟左右。

　　五、现场布置

　　会场四处彩带彩灯、绿植鲜花等饰品装饰出喜庆的气氛，各门口安放引导牌，会场入口布置迎宾签到处，如有准备还可摆放一些资料册子等，提示来宾随意取阅。舞会及演出时灯光设备也是非常重要，舞台及舞美制作也突出节日喜气洋洋的气氛，突出节日问候与祝福，整个现场典雅大方透出一种用心、温馨。

　　六、人员邀请

　　邀请对象除客户外，还应邀请客户的太太（或女友、舞伴），邀请函除设计精美外文字内容应详细介绍酒会的内容与特色，高档的酒会必定更吸引客人参加的欲望。

　　邀请函寄出后专人电话联系确认是否收到，并确认客人是否能参加，以确定最后的人数便于安排，建议按每位职员联络并接待10对来宾，每位职员需确认客人自驾车前往还是到指定地点安排接送，对负责接待的职员需了解酒会的全部情况以便回答客人的咨询。

　　七、酒会亮点

◇国际通行的鸡尾酒会形式

◇酒会除备有丰富的自助美食，还有巴西烧烤、日本料理、市内各大酒店的特色小吃与美食

◇加拿大“海洋之船”组合精彩演出 ◇幸运抽奖

◇酒会结束的大型户外烟花汇演（根据各地情况）

　　八、酒会流程：

　　18：30-19：00 来宾签到

　　19：00-19：15 介绍主要来宾及主要领导致辞

　　19：15-20：15 酒会开始 提供国际美食自助餐 现场来宾自由交流

　　20：15-21：00 “海洋之船”精彩演出，互动抽奖

　　21：00-22：10 交谊舞会

　　22：10-22：20 户外大型烟花汇演（根据实际情况而定）

理财活动方案 篇7

　　一。活动背景：基于银行同业竞争激烈，中间业务收入在银行利润中占比日趋提高，为了保证我行利润在20XX年仍然处于地区领先地位，特此举办新年感恩客户答谢会。

　　活动内容和目的：普及金融理财知识，让客户了解银行的理财产品，了解保险在人生中的重要性，让没有开办保险业务的网点实现银保业务零的突破；让客户在热烈的气氛中享受理财的乐趣。

　　二。会议时间：20XX年1月20日下午3点%26mdash;5点

　　三。地点：长江宾馆会议厅

　　四。参会客户：80-100人 银行的中高端客户

　　五。参会单位：中国人寿保险公司某分公司、银行某分行

　　六。嘉宾：银行分行行长、人保分公司总经理及相关客户经理

　　七。会场布置：

　　讲台上设投影，大厅上方悬挂《新年感恩客户答谢会》红色横幅，悬挂彩带彩条，以示喜庆欢乐气氛。

　　会场中，设置长桌，高背座椅，桌上放置矿泉水、会议流程及笔。

　　八、活动要求：

　　1、银行客户经理于20XX年1月20日下午2：30分到达宾馆迎接客户，安排座位，请客户按桌牌就座。

　　2、活动期间，银行客户经理负责全程维护客户，并跟踪客户需求，保证活动充分有效。

　　3、客户经理负责客户签到，填写抽奖单。

　　4、购买国寿产品5万元以上的签单客户均有赠送（由保险公司提供）。

　　九、经费预算：所有参会人员均有纪念品，由银行提供：一个包和一套健身用品50元，合计5000元。租用宾馆、客户奖品及饮料水果由保险公司提供，奖品为大小不同的四个档次的镀金财神组成。

　　十、会议流程：

　　1、会议开始：播放银行宣传片。10分钟

　　2、才艺展示：手语《感恩的心》，由银行人员提供。10分钟

　　3、银行行长致答谢词。10分钟

　　4、理财专家宣导《家庭理财规划方案》 30分钟

　　5、签单礼品展示（专业礼仪有保险公司提供）10分钟

　　6、签单绿色通道开通（20分钟）为现场签单客户发送礼品（由保险公司提供）

　　7、现场第一次抽奖（三等奖三名，奖品由保险公司提供）10分钟

　　8、现在第二次抽奖（二等奖二名，奖品由保险公司提供）5分钟

　　9、现场第三次抽奖（一等奖一名，奖品由保险公司提供）5分钟

　　10、给本次参会人员发放纪念品。10分钟

　　会议结束，整个会议用时大约2小时。

理财活动方案 篇8

　　以主题讲座为核心，培养孩子的责任心、包容心、感恩心、学习力、自律、勤俭等美德辅以实践活动、培训教育、素质拓展等主题活动，出版亲子特刊，充分达到读、看、听、写、体验等全方位的效果。

　　一、主题讲座

　　从十大健全人格特质入手（责任、谦虚、感恩 、诚信、爱心、包容、自律、勤俭、学习力、控制力），按照十项优秀品格的内容安排相应的讲座，通过讲座、交流、互动平台的延展沟通，促进亲子共同思考相关的品格问题及改善措施，并付诸行动，通过后续的跟进辅导，达到提升的效果，以此增加会员与俱乐部的亲密度。

① 根深方可叶茂：根基教育，知道源头，才能养护根，成才之路才能顺利。

② 承担责任从家庭开始：责任心教育，从点滴生活小事看如何做一个有责任感的人，成为一个对家庭、对社会、对国家、对人民、对世界负责任的人。

③ 帮助别人，成就自己：有爱助人者得人助，教导为人处世之道，助人为本，从帮助延伸到施与、分享，分享的人生才是有价值的人生。

④ 从自主管理到管理他人：在这个全社会培养技术性人才的。时代，我们缺乏的是管理型人才，素质教育培养的是技能，而我们更提倡家长关注孩子的自律、自省、诚信、守则的管理型品格的塑造。

⑤ 管住自己的嘴就成功了90%：嘴的功用很多，如何使用才能

　　造就别人，成就自己？如何使用会伤害别人，毁了自己？这是我们每一个人应当思考的问题。

⑥ 反省改过，养正自己：养成反省自我的好习惯，及时纠正，勇于面对自己的不足和错误，勇敢地和坏习惯作斗争，积极地向好品格努力，我们要孩子成为一个对社会有益的人才，就必须从养正教育开始。

⑦ 诚信是安身立命之本：诚信是诸多品格中最需要别人具备，而自己最难具备的。这是有一定的文化和时代背景的，我们如何在这样一个大染缸似的社会学校里让孩子学会诚信，建立诚信的品格？从父母做起，与孩子共同改变。

⑧ 用爱构建人脉：爱可以融化最冷的冰川，爱可以包容一切，构建人脉，也离不开爱的能力。

⑨ 学习力就是竞争力：知识型社会，每个人都必须有较强的学习力，学历不重要，具备较强的学习力很重要。我们应当如何培养孩子的学习力？成为一个爱学习，善于学习，学有所成的人才？

⑩ 不抛弃，不放弃：任何时间、任何地点、任何境遇，我们需要顽强的品格，坚韧的毅力，乐观的心境，不轻易抛弃、不轻言放弃。

　　全年讲座15场，费用合计15万元。

　　二、亲子活动

　　1、“弟子规”亲子夏令营

　　2、我给妈妈洗个脚

　　3、童话剧《木偶奇遇记》

　　4、“手拉手 献爱心”活动

　　5、“发现身边的感动”征文、摄影征集

　　6、“爱的世界”联合演出（太原方舟自闭症康复中心、聋哑学校、招行客户子女联合演出活动）

　　7、亲子采摘

　　8、学会简单理财 （勤俭月：无零花钱、无名牌等）

　　9、国学朗读、背诵大赛

　　10、书法比赛、素质训练

　　三、快乐学习

　　1、快乐英语角：每两周一次，名校外教交流。

　　2、名师一对一：特聘重点中学教师一对一单科考前冲刺。

理财活动方案 篇9

　　为了积极响应国家“大众创业、万众创新”的号召，帮助创业者更好的了解国家相关政策、加强交流、拓展人脉圈、宣传企业文化，以达到共赢发展为目的。

　　沙龙主题：企业家沙龙

　　活动目的：本次活动主要目的是宣传xx平台，提高xx平台的影响力，吸引更多意向创业者的关注；宣传入驻企业，增强企业之间的交流与合作，达到共赢。

　　活动时间：7月19日（暂定）14:00-17:00

　　活动地点：xx咖啡

　　活动人数：50人左右（包含工作人员）

　　主要来宾：嘉宾、入驻加速器企业负责人、工作人员等

　　活动结构：企业介绍交流、嘉宾分享、抽奖互动活动

　　活动基调：轻松愉悦、气氛融洽。

　　活动预算：根据活动筹备情况和策划方案，活动组织、场地租赁、现场宣传品印制等费用，预算支出约3万元。

　　活动流程：

　　14:00——14:15签到

　　根据前期的预约，打印出与会嘉宾的名单(来宾签到有助于内部统计人数)，来宾到场时签到。签名册签到后邀请嘉宾参与完成签到。签到完毕后，为来宾贴上手臂贴，一是作为参会者到场的证明，二是宣传本次活动参加的创业企业。

　　14:15——14:30现场播放本次活动宣传PPT切换，来宾可自由参观活动现场，相互交流。

　　14:30——14:45开场

　　主持人欢迎来宾，介绍活动和活动流程。本次沙龙以“创业大家谈”为切入点，主要内容分为三部分。

　　14:45——15:15

　　每位入驻企业负责人简单介绍自己公司。

　　15:15——16:30邀请3位嘉宾讲述自己的创业故事，面临的问题，如何去解决的等。

　　16:30互动环节（15分钟）互动游戏。

　　16:45抽奖（5分钟）在互动游戏之后，活跃气氛，开始抽奖。

理财活动方案 篇10

　　为了积极响应国家“大众创业、万众创新”的号召，帮助创业者更好的了解国家相关政策、加强交流、拓展人脉圈、宣传企业文化，以达到共赢发展为目的。

　　沙龙主题：企业家沙龙

　　活动目的：本次活动主要目的是宣传xx平台，提高xx平台的.影响力，吸引更多意向创业者的关注；宣传入驻企业，增强企业之间的交流与合作，达到共赢。

　　活动时间：7月19日（暂定）14:00-17:00

　　活动地点：xx咖啡

　　活动人数：50人左右（包含工作人员）

　　主要来宾：嘉宾、入驻加速器企业负责人、工作人员等

　　活动结构：企业介绍交流、嘉宾分享、抽奖互动活动

　　活动基调：轻松愉悦、气氛融洽。

　　活动预算：根据活动筹备情况和策划方案，活动组织、场地租赁、现场宣传品印制等费用，预算支出约3万元。

　　活动流程：

　　14:00——14:15签到

　　根据前期的预约，打印出与会嘉宾的名单(来宾签到有助于内部统计人数)，来宾到场时签到。签名册签到后邀请嘉宾参与完成签到。签到完毕后，为来宾贴上手臂贴，一是作为参会者到场的证明，二是宣传本次活动参加的创业企业。

　　14:15——14:30现场播放本次活动宣传PPT切换，来宾可自由参观活动现场，相互交流。

　　14:30——14:45开场

　　主持人欢迎来宾，介绍活动和活动流程。本次沙龙以“创业大家谈”为切入点，主要内容分为三部分。

　　14:45——15:15

　　每位入驻企业负责人简单介绍自己公司。

　　15:15——16:30邀请3位嘉宾讲述自己的创业故事，面临的问题，如何去解决的等。

　　16:30互动环节（15分钟）互动游戏。

　　16:45抽奖（5分钟）在互动游戏之后，活跃气氛，开始抽奖。

理财活动方案 篇11

　　一、序言

　　针对目前市场上投资种类繁多，投资者对理财产品风险掌控和承受能力的限制，迫使我们尽快对广大投资者选择一种风险接近于零的理财产品——黄金投资!

　　随着我们由传统的首饰型金店向传统型金店的转变，也使我们需要更负责任的对广大投资者建立其黄金理财的理念和增强黄金理财的意识。通过讲座的形式让广大的投资者从知道黄金理财到了解黄金理财，从而树立起“藏金与民，富民强国”概念，达到黄金产品(金条和金币)销售的目的。根据目前实际情况，让投资者真正了解黄金理财是我们金融拓展部责无旁贷的职业使命，为此作出黄金讲座的计划。

　　二、讲座目的、主题

　　1、目的

　　让广大投资者了解到黄金理财的必要性和重要性，使天一金行成为温州投资者做黄金理财的唯一选择。并且造最广泛的对黄金投资的心理需求和消费需求。

　　2、主题

　　天一金行介绍黄金理财知识讲座

　　三、讲座时间安排

　　20xx年x月x号(周x)

　　四、讲座地点

　　待定

　　五、讲座参加人选

　　公司原有大客户，自有积累客户。

　　六、讲座整体流程

　　1、准备工作

　　DV拍摄与刻录。主要内容：公司的介绍，黄金投资街头随机采风以及成交客户的访问。

　　参会礼品准备：今世福广告手提袋、今世福最新杂志、颐合黄金资料、信笺纸、今世福广告笔

　　邀请函、黄金销售托管合同、会议流程单制作。

　　2、讲座具体流程

　　第一部分：DV播放。天一金行介绍及黄金投资访问，包括街头采访和成交客户的访问。

　　第二部分：主持人介绍公司发展历程和公司现况等。介绍专家老师，以及老师讲演(理财讲座)，黄金的历史、发展、黄金基本知识、今后预期及与其他投资渠道的比较，优势所在，预期收益。

　　第三部分：黄金投资优惠活动方案的介绍及金银币定制业务的开展，彰显公司品质啊，体现公司实力等。

　　第四部分：各投资顾问针对自己客户进行答疑，签合同成交，或店面直接成交。

　　4、顾问资料夹：黄金相关资料。

　　七、工作要求

　　1、公司领导给予支持与重视，相关部门予以配合。

　　2、加强分工协作，紧密配合，强调团队的整体形象与利益。

　　3、公司与部门同事以积极态度做好前期准备工作，电话和短信双管齐下的手段完成邀约工作。

　　八、费用

　　1、DV费用

　　2、场地费用

　　3、老师费用

　　九、预期效果

　　会议营销在市场销售是一种成熟的销售方式，提高企业形象，提升公司品牌的宣传。但在我部门尚属首次。此次讲座能够加深了新老客户对我们天一金行的认识。显示了公司在黄金理财的专业性和优质的服务，对公司产生信任和依靠，从而促使销售的完成和一定程度上起到了宣传的作用，促使客户达到可持续开发的目的，转变成公司的忠实客户。

　　十、附记

　　1、前期物料准备、制作及协调

　　2、客户邀请(金融拓展部团队)

　　3、黄金分析师邀请(xxx)

　　4、商定主持人(xxxx)

　　3、活动现场(xxxxxx)

　　十一、附件《随机采访问题》

小小理财家活动方案 篇12

　　一、活动目标：

　　１．通过活动帮助学生树立健康、求实的消费心态。

　　２．让学生初步懂得有计划地合理分配使用零花钱的好处。

　　３．通过活动，让学生认识到手中零花钱来之不易，养成勤俭节约的良好习惯。

　　４．通过活动，让学生在活动中获得亲身参与的积极体验和丰富经验。

　　二、活动准备：

　　1．PPT演示课件。

　　2．设计活动用表。

　　三、活动过程：

　　1．演示PPT课件、带学生走进钱的世界。 2．引导探究，发现问题。

　　（1）让学生说说自己思考提出生活中的理财的问题。

　　（2）出示筛选问题的标准。

　　（3）组织学生交流探讨：提出来的问题，哪些最感兴趣，最有研究价值。

　　（4）组织学生在全班交流，提炼出8个最感兴趣，有研究价值的问题。

　　5）指导学生把问题转化为研究小主题。

　　3．学生根据自己感兴趣的问题进行分组，选定组长,制定队名\队号。

　　4．各小组介绍展示自己小组的风采。

　　5．评奖。

　　6．老师小结。

理财方案 篇13

　　一、教学背景分析

　　【课标要求】

　　解析银行存贷行为，比较债券、股票的异同，解释利润、利息、股息等回报形式，说明不同的投资行为。

　　【学情分析】

　　学生对投资理财比较感兴趣，同时具有较强的获取和整合资源的能力，适合采取课下分组，合作探究。学生通过阅读书本、查找资料等方式整理储蓄、股票和债券的基本知识，为制定合理的理财方案做好准备。

　　二、教学目标

　　【情感态度与价值观】

　　1．通过分年龄段的模拟理财活动，调动学生参与经济生活的热情和积极性。

　　2．通过分年龄段的模拟理财活动，引导学生树立投资理财与风险防范的意识。

　　3．通过模拟理财活动和对股票、债券等相关知识的讲解，培养学生积极投资的观念。

　　【能力目标】

　　1．通过模拟理财活动，引导学生自觉比较、发现储蓄、股票投资、债券投资的异同。

　　2．通过对学生理财方案的评析，引导学生在不同情境下做出合理的投资理财选择，培养学生知识迁移运用的能力。

　　【知识目标】学生在整理资料及参与模拟理财活动中：

　　1．了解储蓄存款含义、分类、利息的计算，储蓄具有稳健、低风险的特点。

　　2．了解股票含义、股票投资收入的构成、影响股价变动的因素及股市的风险性。

　　3．了解债券的含义、知道国债、金融债券、企业债券三种债券的异同。

　　三、教学重点与难点

　　【教学重点】储蓄、股票、债券等投资理财方式的回报方式及特点。

　　【教学难点】影响股票价格变动的因素及股市的风险性。

　　四、教学方法与学法

　　【教学方法】建立模拟任务、体验式教学、合作探究；多媒体辅助教学。

　　【学习方法】基于任务的学习方式( projectbased learning)。在教师建立的模拟任务中，学生自主查阅、整合教材知识，合作探究，学会在变动的情境中运用所学知识解决问题。

　　五、课前准备

　　发放任务条、并以PPT的形式公布各组任务条内容，明确各组任务。具体如下：

　　A组：假定你们是中国工商银行海淀支行储蓄部的工作人员。请依据书本第45-47页相关内容，介绍储蓄业务的优点及获利方式，推荐储蓄业务，以争取潜在的客户资源。

　　B组：假定你们是中信证券公司的工作人员。请依据书本P48-P49有关股票相关内容，介绍股票投资的优点及获利方式，推荐股票业务，以争取潜在的客户资源。

　　C组：假定你们是中国工商银行海淀支行承销债券的工作人员。请依据书本P49-P50相关内容，介绍债券投资的优点及获利方式，推荐债券投资，以争取潜在的客户资源。

　　D组：你们年轻有为，年龄25-30岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。

　　E组：你们人在中年，年龄40 45岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。

　　F组：你们一生辛勤奋斗，年龄65-70岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。

　　教师帮助学生理解任务，指导学生搜索、整合资料，形成科学性与可读性兼备的课堂探究展示成果，并将其转化为重要的课堂教学资源。

　　六、教学过程

　　环节一：创设情境导入新课

　　【教师活动】

　　1．PPT出示“努力跑赢CPI”、“理财是个问题”两张漫画图片。

　　2．设问：伴随着中国经济的快速发展，人们的收入不断增多，越来越多的百姓有了投资理财的需求。与此同时，企业的快步发展也急需扩大融资渠道。在此背景下，投资理财成为人们共同关注的话题，也成为每个人都应该掌握的一项发展技能。那可以通过哪些投资理财的方式让我们手中的钱保值增值呢？回忆一下，在你的家庭生活中，父母是怎么做的？

　　【学生活动】学生根据生活经验，答出储蓄、炒股、投资房地产、购买基金等。

　　【设计意图】从学生生活实际出发，导入新课，引导学生对本课所要介绍的储蓄、股票、债券等理财方式有初步的感性认识。

　　【教师活动】（过渡）刚刚同学们提到父母有很多不错的投资理财方式。过去同学们是无财可理，那如果现在你的手中有了30万，面对种类繁多的理财项目，你会怎样选择，你会制定什么样的理财方案呢，这个理财方案又是不是合理的呢？今天我们就通过一个模拟理财活动体验一下。

　　环节二：建立模拟任务激发学习动力

　　【教师活动】

　　提活动要求：(1)按课前确定的分组开展活动。(2)按任务条指定角色完成相应任务。

　　【学生活动】

　　1．ABC三组同学按任务条指令，准备介绍储蓄存款、股票投资、债券投资的相关资料，课上派代表分享。

　　2．DEF三组同学在听完ABC组发言后，按任务条提示，集体讨论并制定理财方案，并派代表公布方案及理由。

　　【设计意图】1．通过创设生动、具体的生活情境，赋予学生具体的身份角色，建立具有可控制的挑战性的模拟理财任务，激发学生探究动力。2．该活动中，无论是ABC组模拟理财师，还是DEF组模拟投资者，都要求学生深入了解储蓄、股票、债券等投资理财方式的优劣点，有助于教学目标的实现。3．对模拟投资者在年龄上做有区分度的划分，培养学生在变动的情境中运用所学知识解决问题的能力。4．学生在准备过程中所形成的集体探究成果将会转化为课堂教学资源，为之后的教学讨论环节做准备。

　　环节三：小组合作展示 突破教学重点

　　【学生活动】

　　1．A组代表以幽默诙谐的语言风格介绍储蓄类型、利息计算及其稳健的特点。

　　2．B组代表从股神巴菲特的股市收益谈起，介绍股票的基本常识，股票高收益的投资特点及健全股票市场对企业发展的意义。

　　3．C组代表介绍债券的分类，从收益和风险两个角度介绍不同类型债券的特点，从稳健安全投资的角度重点介绍了国债。

　　4．DEF组代表公布他们在了解各种理财方式后制定的理财方案。

　　5．全班共同讨论DEF三组理财方案是否合理。

　　【教师活动】

　　1．在各组代表介绍之后，简单归纳并板书各理财方式的`收益方式及特点。

　　2．针对学生发言中偏重于各理财方式的优点，教师在细节处继续追问，引导学生思考各种理财方式的不足。

　　3．组织全班讨论DEF组理财方案是否合理，并说明原因。

　　【设计意图】1．引导学生在角色体验中，深入了解并掌握有关储蓄、股票、债券的基础知识，突破教学重点。2．引导学生用辩证的眼光看待每一种投资方式。3．通过制定不同年龄段的理财方案，培养学生运用所学知识，在不同条件下解决问题的能力，活化了知识的运用，并在评价他人理财方案是否合理中，加深对所学内容的理解。

　　环节四：引导深入探究突破教学难点

　　【教师活动】

　　1．（过渡）在大家制定的理财方案中，我们看到不同年龄段的人群、因为面对的生活情境不同、需求不同、心理状态不同，做出了不同的理财方案，反观现实生活也是如此。值得肯定的是大家没有盲目地追求收益，制定了多元组合式的理财方案。刚刚三组投资者都提到了股票投资的风险性，那股票投资的风险性到底在哪呢？

　　2．通过对茅台股价持续下跌、银行上调储蓄利率及光大证券乌龙指事件的分析讲解，使学生了解影响股价变动的因素。具体操作如下：

　　(1) PPT出示材料：酒鬼酒被爆塑化剂超标倍，受此事件影响，整个白酒行业萎靡不振。中央出台改进工作作风八项规定之后，天价的茅台从云端跌落，却仍滞销，公司业绩大滑坡。

　　(2)设问1：你估计茅台股价会发生什么变化，为什么？

　　明确答案：受国家政策、舆论导向、公司经营状况影响，人们的预期股息下降，减少对股票的购买，引起股价下降。

　　设问2：如果你手中正好持有贵州茅台的股票，你们打算怎么办，可以退给公司吗？

　　明确答案：股东不能要求公司返还出资，可以等待公司破产清算，或者是通过股票交易转手给他人。为了方便股票交易，出现了证券交易所，我国现有上海证券交易所和深圳证券交易所。如果一家公司的股票能够在股票交易所交易，我们就称其为上市公司。在我国，上市需要经过证监会的批准。

　　(3)PPT出示材料：自央行允许金融机构将一年期存款利率浮动上限调整为基准利率的10%后，四大国有银行将一年期利率上调8%，北京、上海地区各商业银行也陆续跟进，上调其存款利率。

　　设问3：此番银行上调利率，你估计会对股价产生什么影响，为什么？

　　明确答案：利率上升之后，一部分资金从股市转而投向银行储蓄，造成股票价格的普遍下降。所以，利率的变化会影响到股票的价格。从之前的这两个案例中，我们可以得到关于股票价格的一个一般性规律：股票价格与预期股息正相关，与银行利率反相关。

　　(4)小结：从这两个案例中，我们可以得到关于股票价格的一般性规律：股票价格与预期股息正相关，与银行利率反相关。此外，20xx年光大证券乌龙指事件发生之后，投资者人气涣散，纷纷抛售，四个交易日内，股价从停牌时的12. 12元下跌到9. 84元累计市值损失达亿。从中，我们可以看到大众心理及很多不可控因素也会影响到股价变动。除上述一些原因，经济全球化使得世界各国的联系更加密切，美国纳斯达克指数、标普指数、日本的日经指数，我国香港地区恒生指数的变化等也会对我国A股市场产生影响。总之，影响股票价格的因素太多了，因此，股票价格的波动具有很大的不确定性，因此我们说炒股是一种风险较高的投资方式，入市需谨慎。20xx年获得诺贝尔经济学奖的三位经济学家的研究也从侧面证明了，要精确预测短期内的股市走向几乎是不可能的事情，但是却可以预测更长期的走势，例如在未来三年至五年内的走势。从这个角度说，股票投资仍不失为一个很好的理财方式。而且尽管股市风险很大，但如前所说，股票市场的发展对于资金融通，提高资金使用效率，推动企业发展具有重要作用。

　　【学生活动】1．阅读材料，在老师层层设问下积极思考、回答问题。

　　【设计意图】1．通过对新闻热点的分析，引导学生思考影响股价变动的因素，理解股票投资的风险性，增强了教学深度；由此引申出股票流通、上市公司、证监会等内容，扩大了教学的广度。2．借助20xx诺贝尔经济学奖获得者的研究成果，一方面说明股票投资的风险性，另一方面明确健全股市的重要意义，引导学生做到一分为二全面看问题。

　　【小结】今天我们通过一组模拟活动，深入了解了投资理财。经济学是关于如何力求经济的学问，即“花最少的钱干最多的事”。对于投资者来说，就是要以最令人满足或能获得最大收益的方式来使用我们手中掌握的经济资源。

　　世界是复杂的，现象是多样的。选择何种理财方式，既要考虑不同理财方式的特点，又要考虑自身的实际，合理规避风险提高资金的使用效率。而针对投资风险的另一种理财方式——商业保险，我们将在下节课继续讨论。

理财方案 篇14

　　理财案例

　　深圳田北俊先生，33岁，单身，本科学历，I T公司高管，税后月收入元，税后年终奖元。

　　贷款130万元购买三居室住房一套，市值240万元。贷款5万元购买价值21万元轿车一部。

　　家庭日常月支出4000元，其他月支出5000元，月还贷款总额元。

　　缴纳社会保险的同时，并上了商业保险，每年缴纳保费4000元，投保保额元。

　　定期存款元，活期储蓄0元，购买基金元，债券元。

　　理财目标

　　1、田先生家庭的现金规划;

　　2、田先生家庭的保险保障规划;

　　3、田先生家庭结婚费用规划;

　　财务比率分析

　　1.结余比率反映的是提高其净资产水平的能力。

　　田先生家庭的结余比率实际值63%高于参考值30%。说明田先生家庭具有很强的储蓄意识和节约意识，能主动积累财富，也有很强的提升净资产能力，在资金安排方面也有很大的余地。

　　2.清偿比率反映的是综合偿债能力。

　　田先生家庭的清偿比率实际值为57%，处于合理范围为50%以上。说明田先生家庭资产负债情况较为安全。

　　3.负债比率反映的是综合偿债能力。

　　田先生家庭的负债比率实际值为43%，处于合理范围为50%以下。说明田先生家庭虽具有一定的债务负担，但从资产角度来看还没有占过重的比例，有利于为投资规划提供很好的前提条件。

　　4.财务负担比率是反映短期偿债能力的指标。

　　田先生家庭参考值为40%。低于参考值21%。说明田生家庭短期债务负担压力不大，短期偿债能力较强。

　　5.流动性比率反映的是支出能力的强弱。

　　田先生家庭流动性比率实际值为24，远远高于参考值为3-6。表明田先生家庭应付财务危机的能力极强。

　　6.投资与净资产比率反映的是通过投资提高净资产水平的能力。

　　田先生家庭的投资与净资产比率实际值为2%，低于参考值50%-55%。说明田先生家庭投资意识较差，投资组合结构不合理，不能充分利用资金去进行有效增值。

　　财务状况总体评价

　　1.田先生家庭现阶段财务状况安全性较高，具有一定的储蓄意识和节约意识，能够主动积累财富;

　　2.短期偿债能力较强;

　　3.抗风险能力和应付财务危机的能力极强。

　　4.但是该家庭财务状况中也存在一些问题。

　　主要包括：家庭成员和财产的风险管理保障不充分;投资意识较差，提升净资产的能力较弱，未能充分利用资金去进行有效增值。如果田先生家庭想顺利的实现理财规划目标，还需要仔细规划。

　　建议

　　1.减少银行储蓄，保留-元即可。在充分权衡风险与收益的关系后提高投资性资产在总资产中的比重，让资产进行快速积累，提高净资产规模。将资金投入到固定收益类基金。并优化资产结构，提高资产的综合收益率。

　　2.保险保障不够，应做适当增加。

　　3.开源节流，避免不必要的支出。

　　4.投资额度应大幅提升，合理配置投资的产品，提高净资产水平。

　　理财规划方案

　　1、现金规划

　　家庭资产的流动性通常保留相当于3-6个月支出的现金及现金等价物。田先生家庭应留出-元的流动性资产作为满足家庭的短期需求的备用金，以防突发性支出。剩余部分选择一家风控能力强的金融机构进行投资。

　　2、保险保障规划

　　田先生知道仅凭社保不能满足风险保障要求，购买了商业保险。根据保险的“双十原则”，商业保险缴费额度应为家庭税后年总收入的10%，约元/年。保额应为家庭税后年总收入的10倍，约00元，田先生保额为元，为应保保额的%，是远远不够的。险种配置，应主要考虑寿险、意外险和健康险。

　　3、家庭结婚费用规划

　　田先生已是适婚年龄，在几年内要结婚生子。建议家庭支出方面开源节流，避免不必要的支出。以现金、银行活期储蓄和货币市场基金的形式来配置。可随时提取，并有一定的收益。

理财方案 篇15

　　首先要对个人财务状况进行分析

　　做这个目的是摸清自己的净资产，通俗点说就是看你有多少家产，说不定你还是百万富翁。如果你不会算，这边有个公式，请看图：

　　下面解释一下各个名词的意思：

　　1、流动性资产：指现金、活期储蓄、余额宝等能及时使用、兑现的货币或票据。

　　2、投资性资产：是指长期储蓄、保险、股票、债券、基金、期货等以保值、增值为目的投资性货币或票据。

　　3、使用性资产：包括房子、家具、交通工具、衣物、食物等以使用为目的的各类产品。

　　4、短期负债：一年内可以偿还的债务，比如信用卡。

　　5、长期负债：一年以上无法偿还的债务，比如房贷。

　　其次是要确定个人理财目标

　　个人理财目标就是在一段时间内，给自己定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类。

　　个人理财目标的分类按期限可分为：短期(1年)、中期(3~5年)、长期(5年以上);按人生轨迹可分为：开始工作到结婚之前、结婚到生子之前、儿女出生到上学、儿女上学到儿女就业之前、儿女就业到结婚之前、退休以前、退休之后。

　　个人理财目标制定注意点：

　　1、从自身出发：社会地位、经济状况、家庭、子女、经济状况

　　2、符合人生各个阶段的要求

　　3、长、中、短期相结合

　　个人理财目标制定好后，要定期(1~2年)的根据自身情况进行修改，不是说定下来后就一尘不变了，根据每个人自身条件和不同的人生经历，合理制定长、中、短期理财目标。

　　最后确定理财方式:

　　目前的主流的理财方式有储蓄、银行理财、债券、基金、股票、期货、信托、P2P理财、外汇、贵金属、房地产等，可根据自己的风险承受能力以及收益情况选择合适自己的产品。