理财经理岗位职责

理财经理岗位职责【锦集10篇】

理财经理岗位职责 篇1

　　1、负责公司产品的推广工作。

　　2、负责客户的信息反馈及管理工作。

　　3、负责相应客户的开发及维护工作。

　　4、负责相关业务的市场调查工作。

　　5、负责客户的服务工作。

　　6、积极参与公司组织的各项培训，努力提高自身的综合素质和展业能力。

　　7、保守公司商业机密。

　　8、完成领导交办的其他工作。

理财经理岗位职责 篇2

　　综合金融客户经理/理财规划师/保险贷款中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司,中国平安

　　1、年龄:20周岁-45周岁

　　2、学历要求:大专及以上(统招):

　　3、相貌端正、身体健康:

　　4、无不良嗜好,无违法犯罪记录。

　　5、1年以上工作经验;有过销售从业经验者优先:

　　6、在人际沟通、语言表达、组织协调、等方面能力突出;

　　7、良好的心理素质和工作习惯,有责任心,能吃苦耐劳。

　　8、推广中国平安综合金融业务。

理财经理岗位职责 篇3

　　1、积极完成公司制定的销售指标，为客户提供热情周到的服务。

　　2、积极拓展新客户，与其保持良好沟通，不断拓展业务渠道。

　　3、积极维护原有客户，对客户在销售过程中出现的问题予以帮助或联系公司相关部门进行妥善解决。

　　4、负责与客户签订销售合同，监督合同的正常履行。

　　5、收集一线销售信息数据及客户意见，为公司销售策略、售后、产品改进、新产品研发提供参考意见。

理财经理岗位职责 篇4

岗位职责

　　1、作为公司形象窗口，第一时间响应客户。

　　2、正确理解，准确分析。明白客户想表达的意思，将问题提交给合适的人处理并及时反馈客户。

　　3、调度与协调。协调各部门，以最快速度解决客户问题。

　　4、排查及引导。确认故障原因为客户自身因素时，提出解决方案并引导。

　　5、及时跟进，了解处理进度并主动向客户汇报。

任职要求:

　　1、学历:专科及以上

　　2、专业:服务类专业毕业，计算机专业

　　3、性别:不限

　　4、工作经验:不限

理财经理岗位职责 篇5

岗位职责:

　　1、协助项目Leader跟进项目任务；

　　2、会议室协调和项目会议的通知，会前会议资料收集并输出会议决议；

　　3、输出项目相关报告，协助项目团队固化报告流程和模板，减少沟通成本；

　　4、协助项目经理进行项目管理，包括进度跟踪，收集项目过程数据，按照确定的风险应对计划跟踪项目过程风险，及时向项目经理报告项目进展，并提出改进建议；

任职要求:

　　1、全日制专科或以上学历；

　　2、熟悉掌握project、PPT、Word、Excel表格等办公软件；

　　3、爱好本职工作，工作认真、细心、有责任感，性格开朗，具有良好的沟通协调能力和团队协作能力，有一定的语言组织能力；

　　4、有项目管理经验优先。

理财经理岗位职责 篇6

　　一、严格遵守国家财经法规、财务工作规定和公司相关制度，遵守职业道德；建立健全公司财务管理、会计核算、稽核审计等有关制度，监督各项制度的实施和执行。

　　二、组织编制公司年、季度成本、利润、资金、费用等有关的财务指标计划，定期检查、监督、考核计划的执行情况，及时调整和控制计划的实施。

　　三、组织财会人员正确、及时、完整地处理账务，办理现金收支和银行结算等业务，及时进行账务登记。

　　四、加强财务监管，认真履行财务收支审批手续和费用报销制度，正确合理调度资金，保证日常合理开支需要的正常供给。

　　五、负责固定资产、流动资金及专项基金的管理，会同有关部门办理固定资产的购建、转移、报废等财务审核手续。

　　六、搞好会计核算，及时提供真实的会计核算资料；组织经济活动分析，编写经济活动分析报告，提出改进意见和建议，为公司生产经营决策提供依据。

　　七、审核年、季、月度各种财务会计报表，搞好年度会计决算工作。

　　八、组织实施公司财务审计和会计稽核工作。

　　九、认真完成领导交办的其它工作任务。

理财经理岗位职责 篇7

　　理财客户经理岗位职责

　　客户经理主要是指与客户打交道的管理人才,以下实用资料栏目为您整理理财客户经理岗位职责，供您参考，希望对你有所帮助，1.根据公司产品特点，为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务;

　　2.根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类理财产品;

　　3.完成销售经理制定的销售目标;

　　4.根据销售经理的要求按时保质的完成销售报告。

　　5、中专以上学历;

　　6、市场营销、财经、金融等相关专业;

　　7、良好的沟通领悟能力、分析判断以及公关谈判能力;

　　8、良好的适应能力以及开拓能力;

　　9、具有高度的团队合作精神和工作热情;

　　A.根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作

　　B.遇到疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务

　　C.负责理财客户经理队伍新人员的培训工作

　　D.收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门

　　E.通过送现金的方式与客户建立业务联系

　　1)负责指定区域的市场开发、客户维护和销售管理等工作;

　　2)负责所属区域的产品宣传、推广和销售，完成销售的任务指标;

　　3)制定自己的销售计划，并按计划拜访客户和开发新客户;

　　4)搜集与寻找客户资料，建立客户档案;

　　5)协助销售主管制定销售策略、销售计划，以及量化销售目标;

　　6)制定销售费用的预算，控制销售成本，提高销售利润;

　　7)做好销售合同的签订、履行与管理等相关工作，以及协调处理各类市场问题;

　　8)汇总与协调货源需求计划，以及制定货源调配计划;

　　9)接待来访客户，以及综合协调日常销售事务。

　　1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;

　　2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;

　　3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品;

　　4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

　　5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

　　6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

　　1、对金融行业有一定的认识和操作经验，能够分析金融行业整体趋势，擅长金融理财工作。

　　2、在相关行业工作过有经验者且与相关行业部门仍有联系者优先。

　　3、操作公司大金额账户，有强烈的责任心和风险意识。

　　4、较强的理解金融知识，合理运用客户资源达到盈利最大化。

　　5、拓展公司有投资意向的人群，增加公司资金储备。

　　6、配合培训辅导新员工共同进步。

　　1、深入研究市场及理财客户需求，研究、分析、掌握理财客户心理，研究客户痛点，向公司提出理财产品建议;

　　2、研究跟踪理财产品市场情况，分析市场现况，研究客户群体特征，向公司提出关于市场发展和客户投资理财行为的各类分析报告。

　　3、配合机构合作部与金融机构洽谈，引入理财产品。

　　4、配合市场推广部，开展市场推广活动、客户联谊活动。

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　　岗位职责范文 工作总结

　　工作流程工作计划 岗位说明书

理财经理岗位职责 篇8

　　位职责

　　2020年4月19日

　　理财营业部经理岗 钱道坊投资管理公司理财营业部经理 岗位职责 营业部经理职责

　　概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。

　　第一条、营业部经理负责各项业务的总体规划，安排日常运营管理、资源管理与市场开拓等工作。

　　第二条、营业部核心竞争力项目实施第一责任人制：积极开展营业部的管理，监控优质客户服务流程执行，固化项目经验，形成符合营业部经营发展的日常管理制度。

　　第三条、履行营销管理作用，完成经营指标：完成公司下达的指标，结合自身业务特点，组织营销活动，监督执行效果，适时调整，努力完成或者超额完成任务指标。有效调整业务结构、客户结构，做到均衡发展达到利益的最大化。

　　第四条、管理人力资源：根据营业部岗位设置，合理调配人力资源，做好各岗位人员的团队建设，并负责各岗位的培训和考核与激励。

　　第五条、控制服务质量：整体掌握本营业部优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。负责

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　　定期组织开展以营业部为依托客户营销推介活动。

　　第六条、制定并组织营业部经营计划和发展规划：根据发展规划做出营业部短期近期长期的经营计划和营销策略，定期统计营业部经营计划的完成情况，并适时的对经营计划进行完善与调整，完成经营计划。并结合本营业部的经营环境，制定发展规划突出本营业部的优势与特色。有效的调整本营业部的业务结构与客户结构，实现均衡发展与快速发展。

　　第七条、绩效管理：每日营业结束，掌握营业当天业务开展情况；明确营业部各岗位员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。

　　第八条、做好团队建设工作：定期召开营销人员例会全体员工例会，介绍营业部情况，传达公司指示精神并部署相关工作，了解经营中出现的问题，分析营销案例，总结经验并推广，协调并加强营业部各岗位的合作，优化客户服务流程，提高工作效率；积极维护好营业部的形象，做好营业部形象工作。根据公司下达的信息特别是理财信息和营销指导，组织员工进行学习培训，让员工熟悉掌握新的信息。

　　第九条、营销管理：领导以客户经理为核心的营销团队，并对营销团队进行管理、培训、督导、任务分配、考核和激励；对营业部的任务进行目标管理，将任务下达到个团队与个人，为员

　　2020年4月19日

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　　工设定合理目标并监督、指导执行，并用考核杠杆来促成目标的完成；针对目标客户特征和产品特点制定营销方案，开展营销活动，并对活动进行分析与总结提高营销的专业性与成功率。

　　第十条、例会管理：营业部经理每周必须组织一次全员的例会，每天必须组织一次团队经理的例会。

　　第十一条、做好梯队建设，培养好各个级别接续者。附则：

　　第十二条、本制度解释权归总经理。第十三条、本制度自董事长签发之日起实施。

　　2020年4月19日

理财经理岗位职责 篇9

　　保险公司客户经理岗位职责

　　保险公司客户经理岗位职责

【岗位职责一】

　　1、负责新客户开发与老客户维护，完成每日访咨询指标；

　　2、为客户做保险需求状况财务分析，并制定全套保险理财方案；

　　3、协助企事业单位制定职员福利打算，提供团体意外及医疗风险保障服务；

　　4、为高端客户市场提供个性化专业保险理财服务；

　　5、为客户提供优质的售后服务，协助他们办理收取保费、保险咨询、保单保全、事故理赔等服务；

　　6、负责销售渠道的开发与治理，以及销售团队的建设、治理、督导、培训与激励，策划并举办相关业务活动。

【岗位职责二】

　　一、负责所辖网点的维护和业务拓展，协助代理网点寻找准客户、促成保单销售、完成辖管网点销售任务；

　　二、负责实施对所辖网点的培训、辅导工作；

　　三、利用业余时刻积极寻找准客户，开展自主销售，完成公司下达的自主销售任务；

　　四、协助公司和代理网点向客户提供售后服务；

　　五、定期对代理网点的客流量、销售业绩、客户反馈信息等进行分析，提出改进建议，并及时向公司报告销售动态和相关情况；

　　六、负责对代理网点代理保险业务的指导、检查，保证业务质量，维护公司信誉。做好与代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉；

　　七、协助相关主管部门为代理网点及时提供各种单证、宣传材料；

　　八、积极参与活动量治理并填写活动量工具，认真使用销售工具；

　　九、参加晨会、夕会等公司组织的各项会议和培训活动；

　　十、保守客户信息，严守公司商业隐秘；

　　十一、完成公司交办的其他事项。

【岗位职责三】

　　1、负责依照客户的要求，给用户提供专业的保险知识咨询和服务；

　　2、负责推举保险种类及相关理财产品，并制定保险方案；

　　3、负责定期同意专业保险业务辅导和讲座；

　　4、负责参保客户的后续客户服务工作。

【岗位职责四】

　　1、负责公司产品的销售及推广

　　2、依照市场营销打算，完成部门销售指标

　　3、开拓新市场，进展新客户，增加产品销售范围

　　4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析

　　5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务

　　6、治理维护客户关系以及客户间的长期合作

【岗位职责五】

　　1、积极拓展市场，开发和积存客户，树立和维护公司品牌形象；

　　2、维护良好客户关系，做好客户服务工作，协助客户办理投保、理赔、保全等手续；

　　3、达成本方法规定的各项考核指标；

　　4、积极参加公司和营业部组织的各项活动，勤于学习，不断提升专业技能；积极和团队成员合作，共同维护和谐的团队文化；

　　5、辅导和培训新人。

理财经理岗位职责 篇10

　　风险经理岗位职责

【篇1：风险管理岗位职责】

　　融资部资信评审岗位职责

　　一、风险控制部岗位职能：

　　负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为：

　　1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2.对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；

　　3.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本；

　　4.熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；

　　5.熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；

　　6.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；

　　7.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转； 8.完成公司领导交办的其他事务。

　　9.根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。

　　二、风险控制部岗位工作职责：

（一）、风险控制部部长岗位职责

　　1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；

　　2.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；

　　3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；

　　3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。

（二）、风险控制部评审人岗位职责 1.负责投资项目的风险审核 2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；

　　3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评

　　价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施； 6.协助业务部完善风险控制相关手续；

　　7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。 8.完成领导交办的其他工作。

【篇2：风险管理部经理岗位职责】

　　风险管理部经理职责

　　一、组织协调本部门的全面工作。

　　二、负责研究修订风险识别、防范、化解和处置的措施意见、管理办法和操作规程，健全完善风险管理体系。

　　三、负责审查担保项目，评价担保项目的可靠性、可行性，审核反担保措施，独立出具项目审核意见，提交评委会。

　　五、负责组织落实在保客户的分级管理，进行业务的风险监控和预警。

　　六、根据公司发展规划和业务开展情况，研究、开发担保业务品种，并主持制定业务操作规程。

　　七、参与大额担保项目的调查、评估。

　　八、负责对担保业务的指导、检查和分析，总结和推广各事业部担保业务经验。

　　九、负责分析和研究公司的风险项目，吸取教训，定期组织案例分析会。

　　十、制定业务营销方案并组织实施。

　　十一、绩效考核计算情况的复核。

　　十二、撰写并按时报送周、月、季经营分析报告和年度工作总结。

　　十三、不定期组织本部门的员工进行业务学习。

　　十四、严格遵守集团、公司的规章制度，服从集团、公司统一安排和调度。

　　十五、保守集团、公司机密，做到廉洁勤业。

　　十六、完成领导交办的其他工作。

【篇3：风险管理部岗位设置及职责】

　　商业银行

　　风险管理部职能及岗位职责

　　一、部门职能

(一)风险资产监控

　　1.负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额；

　　2.负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类； 3.负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；

　　4.就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动； 5.制定和推进我行法人客户信用评级工作；(二)信贷风险管理

　　1.在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控；

　　2.进行与信贷风险管理有关的培训和指导； 3.组织、协调总行授信审查委员会会议；

　　4.处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。

　　二、岗位设置及人员

（一）岗位设置

　　目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。

（二）组成人员

　　总 经 理：杨艳

　　副总经理：杨丽

　　职 员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。

（三）人员分工

　　1.总经理杨艳主持风险管理部全面工作；

　　2.副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作；

　　3.职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作；

　　4.职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作； 5.职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作； 6.职员李静负责风险管理部内勤工作；

　　7.职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。 三、岗位职责

(一)风险管理部总经理岗位职责 1.组织风险评审工作：

　　负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；

　　2.组织督导对信贷风险和市场风险进行评估 负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确；组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。3.协调组织授信审查委员会会议：

　　负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程

(二)副总经理岗位职责

　　1.风险数据监测和分析：

　　负责管理全行信贷业务台帐；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。

　　2.放款授权（a角）

　　负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（a角）工作。

　　3.负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。

　　4.各项对内、对外数据（报表）报送：

　　负责总行各部门之间数据沟通；负责人民银行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。(三)职员岗位职责

　　职员张娟

　　1.放款授权（b角）： 负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（b角），并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。2.风险监测与预警：

　　负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。

　　职员罗春慧

　　1.风险监测与预警：

　　负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告。

　　2.授信审查委员会会务

　　负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。3.负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。4.信贷审查：

　　负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。

　　职员于铁

　　1.风险数据分析：

　　负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；

　　2.信贷审查（a角）：

　　负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（a角）工作。3.负责大额客户风险监测报送工作。