寿险公司工作总结

寿险公司工作总结共6篇(保险公司年终总结怎样写)

本文由吾小秘【www.wxiaomi.cn】会员分享，供您参阅。文内整理了6篇相关范文，平均每篇2509个字，阅读大概需要6分钟。

　　在写工作总结的时候要实事求是，具体到各个细节，这样才能提升自己的工作效率，那么相关的工作总结该如何写呢？下面是范文网小编分享的寿险公司工作总结共6篇(保险公司年终总结怎样写)，供大家品鉴。

寿险公司工作总结共1

　　小议寿险公司反洗钱工作

　　近年来，随着我国经济社会的快速发展，洗钱源头的“黑钱”数量呈上升趋势，洗钱活动增多，方式手法愈发多样化；随着洗钱需求的增加，犯罪分子可能要将寿险公司及产品作为洗钱的工作，与此同时，保险产品的不断演变也不同程度地吸引了“黑钱”，保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要领域，面临着愈演愈烈的“黑钱”的威胁和冲击，寿险公司如何应对，成为一个现实而迫切的课题。泰康人寿吉林分公司的反洗钱工作开展时间较短，尚无洗钱案件发生。实际工作经验不足，愿多学习多交流。这里结合国内寿险公司机构设臵、业务流程及反洗钱工作实践就寿险公司洗钱风险问题发表如下观点，供商榷：

　　一、产品、中介、操作存在的洗钱风险

　　主要体现在两种产品，保障型险种保险期限长、费率较低、保险缴费方式和退保操作灵活；投资型险种现金价值高、合同保全快、资金划转活，投资分红后使保险金转变为投资收益，这两种方式易被洗钱分子利用，为非法资金合法化提供了操作的可能。

　　保险中介机构引发洗钱风险。中介机构在追求利润的过程中，存在明知客户可能洗钱的情况而不报告甚至尽力掩盖事实的可能性，甚至可能与客户存在隐性关系，或被控制和操纵，蒙蔽保险公司，产生洗钱风险。

　　操作风险引发洗钱风险。利润最大化是企业的经营目标，保险公司也同样。保险公司对洗钱分子通过趸缴可能获取的大宗保费，可能会降低审核门槛。退保时，洗钱分子可能会采取成本较高的短期退保方式，保险公司可获得比较客观的手续费，也容易放松警惕。

　　尽管在人民银行指导下，寿险公司做了大量工作使得上述风险 1

　　得到有效遏制，但在个别地方或因个案仍有存在。

　　二、寿险公司业务环节存在洗钱风险

　　（一）展业环节

　　业务拓展主要是完成投保资料的收集和交付。在此阶段，代理人是寿险公司的第一风险官，进行第一次风险识别。如果客户没有履行如实告知业务，或者业务员只顾个人销售业绩没有按照投保规则对投保单进行逐项审核，甚至答应客户一些不合理的要求做出保险责任以外的承诺，就会为洗钱分子提供可乘之机，公司也无法核实客户的真实的投保动机，增加洗钱风险。

　　从保险产品的销售渠道来看，进行展业的主要是公司业务员、保险中介公司和商业银行代理网点，而中介公司和商业银行是独立于保险公司的金融机构，现有法规中没有规定它们必须履行客户身份识别义务，只是要求在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，因此这些中介可能为了追求效益而疏于客户身份识别，同样增加洗钱风险。

　　（二）核保环节

　　核保是保险人选择或评估申请保险保障的风险个体并做出承保决定的过程，也是洗钱风险较大的业务环节。

　　客户及展业人员的不如实告知，大大降低了核保人员对可疑资金来源及真正投保动机的准确判断，给洗钱分子带来了可乘之机。在核保环节经常会发现的可疑点：交费期间短、交费频率低、交费金额大、保险期限短、返还保额大、退保有特殊约定、追溯保单生效日、资料不真实等。

　　（三）收费环节

　　个险产品在收取保费时的洗钱风险比团险要小，但是仍然存在

　　一定的风险。主要有如下方面：

　　（1）投保人要求用大额现金趸缴保费。（2）保险中介公司代理的保险产品的保费收取是以公对公的方式由中介公司的帐户转账到保险公司帐户的，保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和帐户信息，因此在后续的犹豫期撤单、退保、满期给付或理赔等资金给付环节就会出现客户资金进出帐户不一致的问题，为洗“黑钱”留下漏洞。（3）对于商业银行网点代理的银保产品，客户在银行柜面缴纳保费，通过银行网点归集到公司在该银行渠道开立的保费归集帐户中，银行代理网点容易忽视客户资金的真实来源，不顾客户的缴费方式，这也为洗钱分子留下后路。（4）洗钱分子为掩饰身份和收益的非法来源，在缴纳保费时委托不相关的第三人代缴，如果忽视对第三方身份的验证，没有核实第三方与投保人、被保险人和受益人的关系，很容易让“黑钱”流入保险公司。（5）大部分保险公司都规定业务员不能代收保费，但实际操作中这样的情况仍会出现。业务员为了销售业绩可能与洗钱分子串通，代缴保费掩盖非法收益的来源，甚至从洗钱分子那里得到好处。（6）当前的各种反洗钱系统仅以数额达到一定标准的缴费客户进行筛选，识别工作仍然是人工，如不能细致入微、认真核对，就会给洗钱分子以可乘之机。

　　（四）保全环节

　　保全是指保险公司为了维护人身保险合同的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列服务。

　　保全业务中洗钱风险中最大的环节是犹豫期内解除合同，频繁更换受益人，要求变更缴费途径，特别是将转账方式变为其他方式。

　　保全业务中可能的洗钱行为有以下几种：（1）宁愿损失投连险

　　等产品的初始费用执意解除保险合同。（2）退保时要求将保费退还给投保人以外的第三人。（3）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。（4）投保后犹豫期内解除合同，将并将所退保费退还给投保人以外的第三人。（5）对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，客户如果突然要求改变原来的银行转账的方式而要求改用大额现金或者支票追加大额保费，却不能给出相关证明文件或不能合理解释原因。

　　（五）给付环节

　　当寿险公司给付保险金时，如出现客户委托他人代领，强烈要求收取现金、支票或者要求将资金汇入被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人时，洗钱嫌疑比较大。

　　四、寿险公司反洗钱工作存在的问题

　　目前，寿险公司根据《反洗钱法》和相关规章的要求，基本制定相应的框架性反洗钱制度，指导分支机构开展反洗钱工作，逐步开展建章立制工作。如身份识别、记录保存等方面，在一定程度上阻止了个人利用相关便利通过寿险业务进行洗钱。但从实际工作中看，仍存在一些问题：

　　（一）制度缺陷

　　客户识别、大额交易、可疑交易等制度没有完全建立；或虽已建立比较完善的识别查询制度，缺乏相关流程管理；培训制度缺失，虽有大量关于反洗钱的文件下发，但仍有部份代理人不了解或视而不见；反洗钱内部控制存在制度缺陷。

　　（二）管理漏洞

　　反洗钱意识不强，专业人才匮乏，如对中介机构的约束，体现

　　展业阶段对代理公司的业务员没有控制操作性风险的措施，容易疏于反洗钱义务，被洗钱分子利用，同时因专业人员不足，无法及时准确判断是否属于洗钱行为，给寿险公司业务发展带来较大隐忧。

　　（三）措施缺陷

　　在寿险公司的核保、保全、理赔环节有了一定措施，但是验证保险相对人身份等措施不完善且各家公司内部系统较独立，很难排查单一客户的分散的大额可疑资金，措施有局限。

　　（四）工作有难点

　　客户尽职调查困难，团险中对参加保险的每个人的身份资料无法逐个见面了解，仅能凭资料审核；团体年金险在退保时难以全面审核保险受益人情况。核保环节对资金来源渠道认定难。

　　五、措施建议

　　建立在人民银行统一领导下，金融机构齐抓共管、分级落实、步步为营的有效防控体系。建议考虑如下要点：

　　（一）培养寿险公司一线业务人员的反洗钱意识，完善制度、落实培训、加强指引。

　　（二）提高寿险公司工作人员的反洗钱技能。用制度保驾护航、明确责任、强化管理。

　　（三）把握不同业务环节的不同洗钱方式，有重点地开展寿险公司反洗钱工作。抓住重点，有侧重、有针对地进行防范。保险业务拓展建立代理关系时需预先明确“客户识别”义务的履行与责任；核保时明确核保人员的责任，加强其查询被保险人以往所有投保记录、保全记录、理赔记录等信息的压力和动力，并参照可以交易识别标准对投保件进行审核。

　　（四）加强保险行业间协调合作，共同防犯各种洗钱手段，实

　　现各寿险公司的信息共享，可对可疑客户的可疑资金渠道进行全面监控，并通过系统标识，对可疑客户进行全面核实，从宏观上建立更加全面、合理的、操作性极强的反洗钱监管体系

　　（五）强化人民银行的监管与服务，形成合力。当前人民银行为了反洗钱工作做了大量卓有成效的工作，取得了众所周知的成绩。但是在寿险公司的分支机构，很多业务人员、工作人员对洗钱、反洗钱的相关知识缺乏深入了解。希望人民银行在强化监管的同时做好服务，两手抓，两手都要硬。

　　随着我国经济社会的深入发展，寿险公司必然会飞速发展，洗钱分子欲利用寿险公司进行洗钱的贼心不会改变，我们应该时刻保持警惕，结合实践不断探索寿险公司的各种反洗钱措施，保证经济的平稳、健康、正常地运行，为建设小康社会、和谐社会提供一个良好的金融环境。

　　（泰康人寿保险股份有限公司吉林分公司）

寿险公司工作总结共2

　　xxx年终总结

　　xxx年，在我们发中国史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发??无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。xxx支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在分xx公司党委的正确领导下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。

　　一、基本经营情况。

　　截止至xxx年12月31日，xxx共实现总保费5653万元，其中：个险期交保费978万元，短期险保费127万元，团体年金保费279万元，中介业务保费4270万元。各项指标均能较好完成分公司下达的计划任务。

　　二、团结一心，个人业务取得突破性发展。

　　个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。2008年伊始，我公司根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

　　核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。

　　三、雄踞市场主导，再创中介辉煌。

　　今年面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、分公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费4267万元，这一成绩已经创造出xxx中介业务历史新高，业务规模是xxx年全年的4倍多。

　　四、以人为本，诚信服务。

　　服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。因此，我们从未放松过对服务质量的要求和服务技能的提高。对柜面人员进行了培训，并统一着装，使客户来办理业务时感觉到更专业、更方便、更温馨，全面提升了服务质量和公司的形象。我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。

　　公司还进一步加强了收展队伍，使之能更高效地通知客户及时交费。极大地方便了客户，同时也有效地避免因未及时交费导致合同失效而给客户造成损失的风险。

　　五、奉献爱心，勇担社会责任。

　　2008年自然灾害不断，5·12大地震更是全球震惊，xxx全体员工第一时间自发捐款xxx元，把爱心汇向了灾区，全司2名中共党员自愿向组织缴纳了特殊党费xxx元。更有多名员工纷纷提出要到抗震救灾的第一线去，出于当时实际情况的考虑，公司婉拒了他们的要求。

　　六、深入开展思想政治教育和党风廉政建设工作。

　　在精神文明建设中，我司一直以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位，在到学习有制度、有计划、有记录、有交流。全面学习了党的方针、政策和重要会议精神。通过学习，进一步端正和提高了领导班子思想和认识，增强了政治敏锐性。

　　我司一直以来注重良好党风政风的建设工作，以党中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》为指导，认真贯彻全国系统纪检监察工作会议和治本抓源头责任制现场会议精神，在各级公司党委统一领导下，围绕“权”、“钱”、“人”三个核心环节，采取“教育、改革、立制、监督、查处”五位一本的整治措施，标本兼治，惩防并举，齐抓共管，在强化建设，加大预防力度和监督管理上下功夫，有效防范了经营风险的发生，促进经营管理，推动业务稳健、持续发展。

　　七、存在的问题和不足。

　　虽然我们在工作中作出了很多努力，但还有些方面仍有所欠缺，主要表现在：

　　1、对理论学习和业务学习有所放松。主要表现在疲于市场竞争和业务发展，对非本职业务方面的学习没有跟上。

　　2、思想观念转变得不够彻底，对完全满足市场竞争需要还有一定的距离。

　　3、队伍建设虽然得到了前所未有的加强，但业务员展业技能单一，留存率低等问题也凸显出来。

　　4、客服人员日常培训力度不够，服务意识还要提高，服务水平还有待进一步增强。

寿险公司工作总结共3

　　 在竞争激烈的寿险市场中，尽管没有硝烟弥漫，没有旌旗助威，但保定这片热土从来都没有沉寂过。20xx年这必将载入民生史册的秋天，保定民生也以“给市场冲击、给团队打气”为目标，奋勇争先，全力打拼。在秋季攻势三个月的时间里，实现万元的阶段业绩，在系统排名第18名。

　　一、推行“激情营销“，努力营造积极向上的营销氛围

　　个险营销是感情营销、感觉营销，营销员的心情和感觉在很大程度上决定着业绩的高低。为了能让每个营销员都能在公司感受积极的营销氛围，在最短时间内领会公司的营销意图，中支和各四级机构想方设法在公司营造积极向上的营销氛围。

　　二、不断创新，打造更多层次更高水平的经营活动

　　 为了充分提升业务伙伴的展业效率，中支不断改革产说会的召开模式，逐渐在秋季攻势战役过程当中总结出一套适合保定地区客户特点和业务伙伴推销习惯的产说会运作模式，包括中支举行了两场以瑞兽貔貅为主打的开光法会、以及一场易经产说会；四级机构每周举行的客户联谊会、产创结合的说明会、家庭产说会。

　　三、自我加压丰满架构，优化结构

　　 中支总经理室历来高度重视团队架构的优化工作。

　　 通过新法的持续学习和规划免谈的深入开展，业务伙伴对于基本法这一最根本的利益来源领悟更深、更有信心；并且认识到组织发展，既是自身长期从业的保证，更是引领团队由弱变强的必由之路。

　　四、持之以恒，扎实基础管理

　　基础管理之所以谓之“基础”，就是因为它是公司业绩和业务员收入的基础。中通过工作日志、调查问卷、紧急联络卡等多种活活动量管理工具继续坚持实施活动量监控；并在每周

　　二、

　　四、日的中支视频早会进行的同时能够监督四级机构的早会组织和出勤情况。

　　五、战役过后的思考

　　 尽管轰轰烈烈的秋季攻势已落下帷幕，但值得我们深思的还有很多。首先，准主顾积累不足，造成冲刺乏力；其次，产品销售结构仍不尽合理，双盈占比仍然较低；再次，新增有效仍维持在较低水平，队伍新鲜血液匮乏。

寿险公司工作总结共4

　　保险公司上半年工作总结

　　半年来，在市分公司党委、总经理室的正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，认真贯彻落实年初分公司总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxxx年上半年的工作情况及下半年的工作计划汇报如下：

　　截至6月30日，我司共实现首年总保费收入xxx万元，完成计划的xxx%，其中个险首年期交xxx万元，完成xxx%，同比增长xxx%；十年期交xxx万，完成xxx%，同比增长xxx%；中介xxx万，完成xxx%，同比下降xxx%；短期险xxx万元，完成xxx%，同比增长xxx%。回顾今年走过的历程，凝聚着xxx公司全体员工顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，把握发展节奏，全力以赴开展工作，主要采取了以下具体工作措施：

　　一、抓业务、抢市场，实现各项业务的快速发展。 业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照分公司的统一部署，xxx总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以分红险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。

　　二、在团队建设方面。按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。立足“早谋划、早沟通、早部署”，通过成立专门的行动项目，实行增员“一把手”负责制，分片增员启动、宣导安排、精英培训、当地主流媒介宣传等活动，实现半年增员xxx多人，为xxx年业务发展注入强大活力。

　　三、在教育培训方面。我司为全面提高从业人员素质，通过思想灌输和物质激励等做法，促使从业人员以饱满的精神状态，以高度的主人翁责任感和使命感，大力拓展寿险业务，一直以来我司把教育培训作为一项重要工作来抓，以多种形式，多种渠道的思想灌输，促使整个队伍思想、精神面貌、工作作风都有所改变，素质有所提高，战斗力进一步增强。在今年上半年我公司举行多次业务培训，由市分公司讲师授课，对全县寿险系统人员进行培训，强化条款认识，提高展业技艺，灵活运用新老条款进行合理搭配，使大家提高认识，增强信心。为今后业务发展铺好路子。

　　四、加强执法监督工作、加大查处案件力度。

　　为贯彻落实中共中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》及上级公司党委关于治本抓源头工作的要求，促进公司广大干部员工廉洁从业，堵塞经营管理漏洞，防范经营风险，支公司根据分公司党委的决定，成立以一把手为组长，各部门负责人为成员的治本抓源头工作责任制领导小组，认真部署，围绕“人、财、物”和经营管理的“重点、难点、热点”问题，在财务监督、人事聘用、核保核赔、采购监督等诸方面建立责任机制。通过自查，我司基本没有发生各类违法、违纪、违规案件。通过组织学习，公司领导班子、党员干部廉洁自律有了明显加强，给公司全体员工树立了榜样，使公司形成一个廉洁奉公、团结奋进的坚强集体。

　　五、工作中的不足。

　　1、今年上半年，增员形势大好，但脱落率偏高。

　　2、团险队伍发展迟缓。

　　3、中介期交发展不理想。

　　4、后勤人手不足，工作强度大。

　　六、下半年的工作意见。

　　1、将继续坚定不移地贯彻公司的工作方针，坚持以业务发展为中心，加强销售队伍建设，特别是县城和重点乡镇的营销队伍建设。

　　2、加大力度健全团险队伍

　　3、全力以赴发展期交和意外险业务，持之以恒做好规模业务。

　　4、抓好增员工作，加强培训学习，提高内外勤人员的综合素质和业务水平，注重骨干人才的培养。

　　5、强化管理，依法合规经营，防范和化解风险。

　　6、加大宣传力度。利用各种渠道，采取不同的形式进行全方位、多层次的宣传公关活动，为业务发展营造氛围。

　　xxxxxx xxx

寿险公司工作总结共5

　　20××年第二期新人班培训总结

　　20××年3月4日至6日，××人寿上海分公司在××大厦培训教室举办了为期三天的“20××年第二期新人培训班”。本次培训班旨在帮助刚入司的新人对行业和公司加强认同感，并初步的了解寿险营销销售循环的各大环节，了解并掌握部分公司的健康险和寿险产品，帮助他们打下寿险销售的基础。

　　本次培训班共有26名学员报名，他们分别是：闵行（16人）、东上海（3人）、新东方（4人）、嘉定（3人）。实际参训20人，培训期间退训一人，转训5人。最终结训学员为14人，分别为：闵行（7人）、东上海（3人）、新东方（2人）嘉定（2人）。共选出优秀学员两名，分别是新东方服务部的××伙伴和东上海服务部的×××伙伴。

　　在培训班上的课程设置大体如下：行业展望和公司介绍、前程规划、××人形象、购买心理和寿险销售流程、上海市社保制度介绍、健康险产品、新天寿产品介绍和销售话术、投保规则和投保单的填写。在三天的培训中，每天都进行了卡耐基训练，以提高新人的自信心和表达能力。

　　在培训过程中，各位讲师授课认真负责；大部分学员的学习精神也值得肯定，在两次晨测中，平均分数都在80分以上。尤其是闵行服务部的××伙伴和嘉定服务部的×××伙伴克服了单程两个多小时的困难，每天准时参加培训，在此予以表扬。

　　经过三天的班务运作，有以下几个方面值得总结和回顾：

　　一， 参训人员的选择和训前、训中和训后的沟通

　　新人班原则上接受与公司签约后未领工号的新人，因目前处于制度衔接阶段，故本次培训班除了12名纯新人之外，也接受了未参加过公司新人培训但已展业多时的伙伴。但事实上，这些伙伴大都未能最终结训，在培训班中也给新伙伴造成不良情绪的影响。建议这一类的伙伴不必参加新人班，可为他们另外设置课程，帮助他们解决展业三到六个月时碰到的实务和心态问题。而我们的营业单位在选送学员的时候，也要多加斟酌。

　　新人的教育和成长是一个综合性的体系，仅仅靠培训班是远远不够的，还需要服务部和各主管的共同努力。本次培训班参训前，班务组曾向各服务部和报名学员本人多次强调着装及纪律要求，但签到当天还是有很多伙伴未达标。希望各位服务部经理和组训伙伴们能和培训部一起，在参训前与新伙伴充分沟通理念，让每一位报名的学员都了解到“培训是最大的福利”，而不是简单的通知和要求，相信会让这些学员有更好的准备和表现，从而达到最佳的培训效果。

　　在培训期间，新人的压力是很大的，如果我们的推荐人和主管可以给予必要的关心能够帮助他们顺利结训。在本次培训班中，有的主管在上课期间找学员谈话，导致学员无法正常上课；但也有的主管，如闵行服务部的×××

　　伙伴三天全程陪同自己推荐的新人，课间与他们沟通和交流，提醒他们遵守培训班纪律，并鼓励他们勇于表现。这样的主管是值得肯定的。

　　二， 纪律要求

　　本次新人培训班是首次开放模式的尝试，纪律要求存在比较大的困难。最多的就是迟到早退的问题。班上转训的学员都是不能全程参加完课程的，一位退训学员在开训第二天就没再出现，也有服务部为学员不能准时报到打招呼的，好多学员也确实路程遥远。应该说，班务组是顶着很大的压力在做纪律要求的。但是，最后结训的14位伙伴都对培训班的纪律表示了极大的理解和认同。新人班的重要任务之一是要让新人的心态和角色得到转变。从这一点上来说，没有规矩不成方圆，我们还是应该坚持以严格的纪律要求学员，让我们的营销队伍在初期就能更坚实、更规范。也希望伙伴们能理解我们的苦心。

　　三， 授课时间过紧，导致学员不能充分消化学习内容

　　在学员授课反馈中，有些学员反映学习内容来不及消

　　化，时间太紧。建议以后的新人培训班可将授课时间增加到4天。因为少了晚课时间，很多课程都压得很紧，如公司介绍、社保制度、话术讲解都应该再深入一些，让学员能够充分掌握。

　　最后，感谢各部门的大力协助和各位讲师的辛勤付出，尤其是健康险部××老师、业管部××老师和祥和服务部××老师。

　　让我们共同努力，使我们的队伍能够不断壮大和发展！

　　××人寿上海分公司培训部20××-3-9

寿险公司工作总结共6

　　摘要：提出我国寿险公司进行战略管理的必要性，通过对当前各寿险公司的战略目标按照构成要素从顾客，产品，服务，市场，技术，对生存、成长和赢利的关注，基本信念和价值观，定位，对公众形象、社会影响的关注和对雇员的关注九个方面进行分析，发现中外资公司之间、中小公司与大公司之间的战略目标有较明显差异，但我国寿险公司战略整体雷同现象较严重，呼吁寿险公司提出适合自身的发展战略，并对公司进行战略管理。

　　关键词：寿险公司;战略管理;战略目标

　　战略管理是一组管理决策和行动，它决定了组织的长期绩效。战略制定与实施对公司的重要影响在现实生活中不乏成功或失败的典型案例。世界零售产业巨头沃尔玛以“让顾客满意”作为战略目标，据以实施一系列的战术，如为顾客提供“高品质服务”和“无条件退款”，并每周作关于顾客期望和反映的调查，及时更新商品的组合与摆放，通过建立独特的供应链条、配送中心、商用卫星，培养形成了自己的核心竞争力。公司通过实施战略管理，使发展战略有效指导日常经营活动，短中期规划与长远目标战略保持一致，最终实现公司愿景。各行业对战略有不同的要求和体现，对于我国保险公司，尤其寿险公司，实施战略管理是公司成长成熟的最佳途径，其建立战略计划、进行战略管理的必要性也较其他行业显得更为突出。

　　一、我国寿险公司战略管理的必要性

　　(一)公司产品的长期性和无形性要求寿险公司树立品牌，作好长远规划

　　首先，寿险公司为消费者提供的主要产品是人寿保险，从订立保险合同到合同终止往往历时几十年，作为先销售后生产的企业，保险公司能够持续经营是消费者得到应有保险保障的首要前提。虽然我国保险法对寿险公司一旦发生破产，如何保障投保人利益不受影响作出了明确规定，但试问一个连自己的持续经营都无法保障的公司如何承诺为客户提供终身、优质的服务？无疑保险公司的持续发展能力会构成消费者选择保险公司的重要因素。其次，从产品形态来分寿险产品作为一种保险保障服务，属于无形产品，消费者在购买时无法直接接触与鉴别，只是通过保险公司的品牌形象、产品介绍来进行比较判断，主观成分占很大比重。因此公司的诚信建设、文化理念不仅会影响到已有客户得到服务、实现自身权益的质量，更会成为吸引或失去潜在购买者的重要因素。同时，我国居民对保险的认识接受程度还很低，保险意识水平不高，推广产品必须先推广保险理念，居民对保险的品牌认知度也仅限于几家

　　市场占有率高的公司，而树立保险品牌在保险销售中的重要意义为中小保险公司推广产品带来特别的挑战。

　　以上产品的特殊性要求寿险公司作好长远的规划，公司整体形象、整体水平的提高与公司业务的发展之前相互依赖、相互促进，而且这种依赖要强于一般企业。

　　(二)战略管理符合保险行业的特殊性

　　保险业恢复以来快速发展，具体来看，寿险保费收入2008年全国总计6658亿元，我国2008年保险密度达到元，保险深度为%，法律法规不断健全，监管体系逐步完善，市场主体从一家国有到21家中资、26家外资寿险公司，同时资产管理公司、保险中介公司也逐渐增多。但是，经过仅仅二十几年的发展，保险市场完善程度、保险公司管理水平及保险产品开发、核保核赔以及提供其他服务的各个环节都有待提高，发展中的问题仍然不断出现。在行业发展尚不成熟、变化较大的前提下，保险公司更应该有自己的发展战略、长远规划，保证在未来变化的形势下，公司有明确的发展目标，不会因外界变化而严重影响到公司的生存和正常发展。

　　(三)公司的不成熟需要战略管理的支持

　　保险公司一方面，因为整体行业的不成熟而处于探索发展阶段，另一方面，我国寿险公司自身成立时间短，经验不足，缺乏人才，如何面对未知的市场、应对变化的环境并在竞争中脱颖而出，形成自身竞争力对于保险公司，尤其是中小保险公司的生存和发展都至关重要。在当前的客观环境下，怎样分配资源，平衡各方面不足，集中力量创造自身优势，立足于中国保险市场，需要各公司有合理长远的规划。战略管理不同于普通管理，更能帮助公司实现当前发展和长远发展之前的协调和统一。

　　二、我国各寿险公司当前长远战略分析

　　(一)从企业愿景看公司战略

　　各寿险公司都纷纷提出公司所培养、秉承和追求的企业文化、企业使命及企业愿景。本文选择各公司所公开的长远发展目标按照构成要素的不同进行如下归类分析：

　　1.顾客

　　即寿险公司的目标客户群。大多数保险公司笼统表述为“客户”或是“中国客户”，泰康人寿则较明确提出其市场定位——“融入21世纪大众生活，为日益崛起的工薪白领提供高品质的寿险”。虽然寿险标的不及财产保险标的差异显著，但不同产品针对的需求群体在年龄、经济状况、生活负担等方面仍然有较大差别。对于中小保险公司，分析公司选择客户方面的优势，然后集中资源针对特定群体开发产品并全力经营，实现规模经济不仅是占领市场一席

　　之地的当今策略，即使是长远战略考虑，中国特定群体的潜在保险需求都有很大开发空间，公司也可以在形成的客户资源、特定人群的品牌效应基础上进一步发掘满足保险需求，为凭借专业化经营、提供高品质服务和特色产品形成核心竞争力提供帮助。

　　2.产品和服务

　　根据公司的目标产品和服务，可以把我国寿险公司的战略目标分为两类。一类提供专业化高品质的保险保障服务，如招商信诺详细列出“我们的使命是为我们的客户提供国际级品质的、价格合理、购买便利的人寿、意外以及补充医疗保险和服务，为客户及其家庭提供意外或疾病情况下的财务保障。”最终目标产品定位于寿险的还有泰康人寿、华泰人寿、信德人寿、华夏人寿、中意人寿、中英人寿、友邦、海尔纽约等。另一类公司将同时提供保险保障和理财方案或进行全面理财规划作为目标，走综合化道路，如新华人寿的愿景是“在更广阔的领域为客户提供全面、优质的风险保障和投资理财服务”；合众人寿明确订立目标“2010年发展成为国内前七大人寿保险集团，2020年成为国内十大金融企业集团，最终发展成为一流的综合金融企业集团。”金盛目标“成为财务保障和资产管理公司中的领军力量”；信诚、光大永明、瑞泰人寿、中美大都会等都以提供全面的投资理财服务作为企业未来的发展愿景。产品和服务是公司存在的核心，一个公司产品的不同直接决定公司的整个运营体系的差别，同样保险公司不同的战略目标会影响当前公司发展的重心及业务发展中的战略合作伙伴的选择。

　　3.市场

　　即公司在哪些地区发展业务，可分国内和国际两种。外资公司多作为股东发展战略的一部分而定位于中国，中资公司中国寿股份“推进国际一流寿险公司进程，创建?学习创新型、资源优化型、成长增值型?企业”是目标国际化的典范，而且公司当前发展进程也在一步步靠近该战略目标，太平人寿“成为中国寿险行业管理、流程和制度的标杆，使太平人寿进入国际A级企业，成为中国乃至世界的杰出品牌，并打造成为中国金融保险业中第一家真正意义上的?百年老店?”。同样体现出走国际化道路的目标。其他中资公司多以发展成为国内一流公司为愿景，在当前公司实力状况下是切合实际的，国际市场的复杂是需要一定实力作为保障的。

　　4.技术

　　即公司的技术状况及对技术的追求。保险属于服务业，技术体现在专业人才上，不少公司尤其是合资公司提到“专业经营”、“专业服务”，其中中意人寿“创建知识型人寿保险公司”较有特色。产品开发、优质服务及公司治理上如果能形成核心优势将是保证公司持续发展、占领市场的重要技术。我国寿险技术较国际先进水平仍然落后，导致公司产品同质化严重，老百姓想买的产品买不到，同时保费高进一步加剧保险需求与供给之间的不平衡，在保险市场持续竞争发展的背景下，摈弃恶性竞争，产品的竞争、技术的竞争乃至人才的竞争才是未来保险发展的趋势。

　　5.对生存、成长和赢利的关注

　　中国人寿目标中包括“成长增值型”；平安“以价值最大化为导向”；民生人寿希望“把自己建设成为成长性强、富有特色的一流保险企业”；华泰“努力建设一家效益和品质最好的寿险公司”，太平洋安泰“以卓越的绩效，提供高品质的寿险服务，成为客户的最佳选择”；信泰“做稳健于世的百年金控蓝筹”；英大人寿“秉承?专业规范、高效稳健?的经营理念”。可以看出，公司价值最大化是保险公司一致的追求，这符合公司的可持续发展，而不会因一味追求利润最大化或是盲目扩张市场损害公司的长远利益。从近年相关统计数据可以看到华泰人寿追求“效益”并将其定为战略目标对公司的经营指导作用显著，在业务质量、投资收益上都有较好的控制。

　　6.基本信念、价值观

　　泰康目标成为“最具亲和力、最受市场青睐”公司；生命人寿“秉持?内诚于心，外信于行?的核心价值观”。除公司多提到诚信这个保险业的最基本最重要理念外，中资公司的价值观中加入不少中国传统文化的色彩。如合众人寿以“和合”为企业理念基石，在核心价值、企业文化中都予强调，并最终目标实现“和睦共生、和谐共事、和美共荣、?司和万事兴?的完美境界”。基本信念、价值观是一个企业文化的核心，体现了公司经营、人员工作的共同信念，一个得到员工和客户认可的公司价值观可以加强公司凝聚力，树立公司良好形象。

　　7.定位

　　平安“以优秀的传统文化为基础”，联泰大都会“依托全球领先的专业技术和管理经验”。很多公司在战略表述中并没有指出自己的优势，但不代表它们缺乏

　　优势，不同的背景下各公司正确定位可以帮助企业了解自身的优劣势，认识企业所处的环境，意识到自身的威胁识别出机会。比如根据股东及公司规模不同，表1分别选择中国人寿、民生人寿、友邦、中意人寿和太平洋安泰五家公司的优劣势进行粗略总结。

　　8.对公众形象、社会影响的关注

　　生命人寿肩负“携手提升生命价值”的企业使命，奉行“以人为本、尊重生命”的经营理念，英大人寿“发扬?责任心?理念，服务客户、成就员工、回报股东、回馈社会，争取为中国保险业的繁荣和发展作出新的更大的贡献”。与品牌建设相一致，各公司积极投身社会公益事业，树立良好公众形象，这将是公司一直携带的标志，体现着各公司的价值观。公司利益和社会利益的矛盾与一致，社会责任的承担是保险公司必须面对平衡的难题，一味强调其一都会将公司下一步的发展置于困难境地。

　　9.对雇员的关注

　　正德人寿“为把正德人寿建设成为一家?让消费者满意，股东放心，员工幸福?的一流寿险公司和百年老店而努力奋斗，为创造和谐社会做出应有贡献”。国华人寿将”力争成为国内领先、国际知名的最能为客户、员工、股东创造价值的金融保险集团”。中宏人寿“成为一家令客户、股东、代理人和员工信赖并为之骄傲的公司，为大众提供最佳保障产品和服务”。公司员工的忠诚度是公司长期储备人才的保障，人才的竞争又是公司竞争的核心，如何留住人才、培养人才是公司必须作出的战略规划。保险公司中一类特殊的人员是保险营销员，保险营销员的定位当前存在很多的不完善，致使营销员流动性大，出现大量孤儿保单，同时客户源也随营销员不断流失变化，不利于公司锁定目标群，且不利于公司进行长期培训。保险营销员需要相关法律法规的明确定位，同时保险公司也要重视营销员的长期稳定性。

　　各公司在制定公司战略时侧重点各有不同，如注重产品类型、关注市场开拓、看重股东雇员利益等，反映出公司在追求公司价值的过程中欲培养的核心竞争力上存在的差别。通过对我国寿险公司长远目标的分析，可以总结出以下特点：按照市场占有率区分，市场占有率高的公司（中国人寿、平安寿、太保寿、新华寿、泰康寿）更强调公司的向外发展，如向国际化看齐、综合服务平台、追求卓

　　越等，中小公司更多强调提高客户满意度、树立品牌；按照公司性质分，外资公司更多强调提供专业性、高品质服务，中资公司则强调社会效应、传统文化的相对较多。

　　(二)实际问题体现

　　保险公司的战略要看它们公开信息中的明确阐述，更要关注公司的实际运行情况。从2008年人寿保险公司原保费收入分析，国寿股份一家占到市场总保费收入的%，前五家寿险公司的保费收入占总保费收入的%。市场份额差距显著、外资公司背景差别大，按理保险公司各自资源优劣势有很大不同，公司战略目标也应有自身特色，但从我国目前情况看，公司战略雷同现象却较严重。而且雷同的战略导致了雷同的行动。近两年井喷式增长的投连险大大压缩了保险的保障成分，许多保险公司盲目跟随资本市场，实现暂时保费规模的虚增长，但随股市的下跌出现亏损、不负责的承诺予投保人的收益无法实现，破坏消费者眼中保险业形象的同时更损坏了保险公司的品牌。没有一个正确的指导战略，不负责任地盲目跟随，无法培养公司竞争力，如此下去只能使得其市场份额逐步缩小，毫无发展前途。

　　总体来看，我国寿险公司要想长远发展，应该加大战略建设的力度，放远眼光实施战略管理。在有确定合理战略的前提下制定各职能战略，指导人才引进、业务开发与运行、公司治理等具体行为。通过制定适合公司实情的战略、完成战略实施、评价结果，用战略管理的方法管理公司，指导公司向着既定战略发展。