融资计划工作汇报
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融资计划工作汇报共6篇(年度融资计划的内容)
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下面是范文网小编收集的融资计划工作汇报共6篇(年度融资计划的内容)，供大家参阅。
融资计划工作汇报共1
XXXX融资工作情况汇报
XXXX管委会在XXXX区区委、区人民政府的正确领导下深入贯彻落实科学发展观，紧紧围绕XXXX任务目标，成立并实施开发区融资项目工作，业务内容主要涉及XXXX范围内标准化厂房建设、路网建设项目、基础设施项目、土地储备项目、中小企业集合债券等。通过举债融资，主动向各金融机构申请贷款，2013年累计获得融资资金共计亿元，较好缓解了XXXX建设的资金压力，在加快基础设施建设步伐过程中发挥了重要作用，在未来的工作中，XXXX管委会还将不遗余力的开展各项工作，积极加强与银行的联系，争取将开发区的建设及融资工作推向新台阶，现将有关情况汇报如下：
一、2013年在XXXX区区委、区政府坚强领导和区财政及有关职能部门的大力支持配合下，XXXX2013年4月成立了“安顺市XXXX区新鑫源投资开发有限责任公司”注册资金壹亿元，认缴资本金贰千万元。在现阶段政府平台公司融资极度困难的情况下，新鑫源公司在贵州银行通过票据贴现方式融资壹亿元，XXXX工业XXXX开发建设公司在农发行融资6400万元，XXXX的下属公司全年累计获得万元的银行贷款。但XXXX的下属公司自己申报项目贷款没有市、区两级政府做后盾支持，银行的审核将
更加严格，且公司的资本金不足也增加了贷款难度。从商业银行贷款融资需要有产权清晰、合法合规的有效抵押物，后期有稳定的返还贷款本金及利息的来源。而XXXX的下属公司作为政府融资平台，受到商业银行更多的准入限制。
二、解读政策，蓄势待发。
1、在未来的工作中，XXXX将不断学习进步，深入解读国家融资相关政策，根据融资政策2014年2月成立新的承贷主体（贵州安青新建投资开发有限责任公司已完成注册手续，注册资本金贰亿元，认缴6000万元）。
2、XXXX下属公司针对极其严峻的融资形势将拟对路网建设项目进行整合包装并结合“安顺青岛共建产业发展园”概念，向贵州银行申请贷款3亿元，主要以安顺青岛共建发展园内基础设施项目建设为中心，与两六路后续建设、西二路土地整治项目、二环路东段项目等其中的一个或两个项目进行整合融资，现项目基础资料在整理中。
3、通过积极申请省经信委关于支持全省XXXX建设的专项资金（该项资金为亿元）部分，省中小企业办关于支持全省XXXX
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产总量和质量，提高抵押资产的使用效率。
面对全新的工作任务、全新的金融发展形势，XXXX管委会在下一步工作中将会继续加强学习，勇于探索，攻坚克难，努力开辟融资工作新局面。
融资计划工作汇报共2
XXXX融资工作情况汇报
XXXX管委会在XXXX区区委、区人民政府的正确领导下深入贯彻落实科学发展观，紧紧围绕XXXX任务目标，成立并实施开发区融资项目工作，业务内容主要涉及XXXX范围内标准化厂房建设、路网建设项目、基础设施项目、土地储备项目、中小企业集合债券等。通过举债融资，主动向各金融机构申请贷款，2013年累计获得融资资金共计亿元，较好缓解了XXXX建设的资金压力，在加快基础设施建设步伐过程中发挥了重要作用，在未来的工作中，XXXX管委会还将不遗余力的开展各项工作，积极加强与银行的联系，争取将开发区的建设及融资工作推向新台阶，现将有关情况汇报如下：
一、2013年在XXXX区区委、区政府坚强领导和区财政及有关职能部门的大力支持配合下，XXXX2013年4月成立了“安顺市XXXX区新鑫源投资开发有限责任公司”注册资金壹亿元，认缴资本金贰千万元。在现阶段政府平台公司融资极度困难的情况下，新鑫源公司在贵州银行通过票据贴现方式融资壹亿元，XXXX工业XXXX开发建设公司在农发行融资6400万元，XXXX的下属公司全年累计获得万元的银行贷款。但XXXX的下属公司自己申报项目贷款没有市、区两级政府做后盾支持，银行的审核将更加严格，且公司的资本金不足也增加了贷款难度。从商业银行贷款融资需要有产权清晰、合法合规的有效抵押物，后期有稳定的返还贷款本
金及利息的来源。而XXXX的下属公司作为政府融资平台，受到商业银行更多的准入限制。
二、解读政策，蓄势待发。
1、在未来的工作中，XXXX将不断学习进步，深入解读国家融资相关政策，根据融资政策2014年2月成立新的承贷主体（贵州安青新建投资开发有限责任公司已完成注册手续，注册资本金贰亿元，认缴6000万元）。
2、XXXX下属公司针对极其严峻的融资形势将拟对路网建设项目进行整合包装并结合“安顺青岛共建产业发展园”概念，向贵州银行申请贷款3亿元，主要以安顺青岛共建发展园内基础设施项目建设为中心，与两六路后续建设、西二路土地整治项目、二环路东段项目等其中的一个或两个项目进行整合融资，现项目基础资料在整理中。
3、通过积极申请省经信委关于支持全省XXXX建设的专项资金（该项资金为亿元）部分，省中小企业办关于支持全省XXXX环保建设的专项资金（该项资金为5000万）部分用于基础设施建设。
三、循序渐进，全面推进。启动土地收储贷款项目，目前西二号路土地储备项目已获得土地相关立项批文。根据城市用地规划，正在进行项目收储用地范围的调整，在银行允许的范围内，将已取得用地批文且征地难度较小的地块纳入该项目用地范围，加快项目工作进度，争取使项目融资资金到位
四、整合闲置资金，强化基础建设。通过申请调整融资资金使
用范围，尽量发挥融资资金的使用效益。如西二号路土地整治项目，资金约有6400万元，通过区政府相关领导到农发行协调，将项目资金使用范围调整，拟争取将该款项用于场区外道路的建设。
五、创新机制、体制，全力发展。
1、创新项目推进机制，创新投融资方式，加快项目建设步伐。加强与各金融机构的沟通，进一步挖掘XXXX土地等潜在融资资源，做好下一步XXXX建设土地储备，提高项目融资工作效率，确保融资及时到位，力争2014年XXXX融资3亿以上。
2、要有进入资本市场并带动民间资本进入XXXX基础设施建设的有效方法。把融资工作与招商引资工作相结合，把企业的金融服务与融资结合起来，突出以地生财投融资，实施政府垄断土地市场，强化基础建设，招商引资，吸引外资、民间和闲散资金。通过改变土地类型、重新评估、注入新资产等方式增加可抵押资产总量和质量，提高抵押资产的使用效率。
面对全新的工作任务、全新的金融发展形势，XXXX管委会在下一步工作中将会继续加强学习，勇于探索，攻坚克难，努力开辟融资工作新局面。
2014年3月24日
融资计划工作汇报共3
融 资 计 划
金陵药业如果要实施投资计划，仅用本公司的资金是不可能的，容易影响企业的正常运营，再者金陵药业的负债近三年来的额度比不是太大，一个好的企业应该懂得如何运用资本生财，如果所投资的项目带来的收益率，融资所需的利率，企业应该考虑融资计划。金陵药业近三年的现金及现金等价货物净增加额相比来说一年比一年少，所以虽说企业的收入每年都有所增长，但是多带来的资金流比没有增长，金陵公司应该考虑进一步融资，以融资来的资金进行投资。一．项目简单描述；
1.企业融资的目的：为了扩大金陵药业产品的生产，从而获得更多的收益，扩大规模便于企业更好的发展。
2.企业融资的意义：优化自身的资本结构，提高自身的绩效。企业融资功能是上市公司发展的内在要求。资本市场的直接融资，是上市公司获得资金的重要途径。
3.企业融资的方式：融资方式，即企业融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。
债务性融资包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，企业要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与企业的经营决策，对资金的运用也没有决策权。
权益融资是指向其他投资者出售公司的所有权，即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到公司的合伙人、所有者和投资者间分派公司的经营和管理责任。
二.公司项目优势及经营范围
1.优势：核心产品脉络宁拥有独家专利，是国家保密品种、甲类医保品种、国家基本药物目录品种、中医院急诊科室必备品种，盈利能力突出。该产品进入基本药物目录的概率很大。2008年该产品收入增速超过20％，公司业绩对该产品敏感。
2.经营范围：中、西药原料和制剂、生化制品、医药包装制品、医疗器械、保健食品、天然饮料生产、化妆品生产、销售。
三.利润来源简析：
1.公司从2006年组建产品终端销售队伍，并在全国建立商务大区；公司围绕“脉络宁注射液”“速力菲”、“香菇多糖”等重点盈利品种的销售，加强了对医药市场新动向的研究与策划，适时调整了营销思路和布局，搭建重点盈利品种销售网络，加强销售队伍建设，公司梅峰药厂2009年首次实现利润突破1000万元，其重点品种香菇多糖进入军队合理医疗药品目录；主导产品脉络宁实现销售收入.31万元，同比增长%，实现高速增长，公司管理层努力借入选基本药物的契机，做大该品种销售规模；脉络宁主要由公司子公司华东医药负责销售，其模式是与其他药品混合销售，公司计划转变为单列品种进行销售。
2 .近日公司控股子公司瑞恒医药科技投资有限责任公司（公司持有该公司%股权）依据福建省福州市中级人民法院（2008）榕民破字第2-45号民事裁定书，收到闽发证券有限责任公司破产管理人债权分配10,281,元，由于对该款项已全额计提了坏帐准备，该款项的收回将增加公司2011年半年度净利润约550万元左右。
四.财务状况分析：
1.资产负债状况：三年来企业负债率分别为: %,%,% , 呈现上升趋势，但负债额度相对于资产的增长规模和业绩的增长速度，还是比较小。
2.损益状况分析：三年来，净利润不断扩大。从2008年的178,万元，发展到2010年的192,731,万元，净利润增长，销售利润率逐年提高，表现出企业良好的盈利能力。
3.资产状况及营运能力分析：三年来资产规模不断扩大，2008—2011，不断增长，幅度较大。
五.融资分析：
金陵公司本身已是上市公司，所以不能选择上市融资，如果企业选择增股融资的话也不合适，应为近几年证券市场非理性暴跌，投资者对股票市场兴趣不大，融资效果比不好。金陵公司可以选择向银行贷款，向银行贷款的手续和程序都比增股简单，并且可以选择长期也可以选择短期，可以根据公司的实际情况而定，再者，金陵公司经三年的营业状况每年都有不同的增长幅度，有明确的发展目标，公司一直快速而稳健的健康发展，银行应该可以给予贷款。当然金陵公司也可以选择企业的融资方式，比如发行债券 ，可转换债券等等。
公司筹资成本率组合分析与评价公司处于现在的筹资情况，资金成本率从小到大的排列顺序为：政策扶持融资、银行借贷、债券融资、普通股股权融资,若企业投资2000万资金时，公司以最低的资金成本的融资规模，但是公司的相对的筹资风险就达到很高，并且政策性融资的可能性也很小，不容易通过它完成筹资的任务。
六．综述：
对企业而言，获利是企业经营的最终目标，也是企业生存与发展的前提。建立长期财务预警系统，其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力等指标最具有代表性。资产获利能力指标有总资产报酬率和成本费用利润率。前者表示每一元资本的获利水平，反映企业运用资产的获利水平；后者反映每耗费一元支出所得的利润，该指标越高，企业的获利能力越强。偿债能力指标有流动比率和资产负债率。如果流动比率过高，会使流动资金丧失再投资机会，一般生产性企业最佳为2左右；资产负债率一般为40%—60%，在投资报酬率大于借款利率时，借款越多，利润越多，同时财务风险越大。资产获利能力和偿债能力二指标是企业财务评价的两大部分。经济效率的高低直接体现企业的经营管理水平。其中反映资产运营能力的指标有应收账款周转率以及产销平衡率。
金陵药业集团股份有限公司应该遵循内部融资一债务融资一权益融资这一融资顺序，不断加强企业内部的管理，提高整个企业的资金积累水平，内部融资应该是企业资金来源的首选，在企业自身资金积累不足以满足需求的情况下，再考虑向外部融资。在外部融资方式中也应是负债优于权益资金，应充分利用财务杠杆的效应，避免过分的股权融资偏好，为企业实现更多的收益。
融资计划工作汇报共4
XX年融资工作计划
融资的概念 《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对融资的理解是:融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。XX年融资工作计划范文，欢迎大家阅读。
XX年融资工作计划一：
XX年，在公司经营班子的正确领导下，在相关部门大力支持和热心帮助下，我团结带领部门员工，立足本职岗位，较好地完成了本部门的年初计划工作和领导交办的其他各项工作任务。
为了推进新的一年工作开展，现将一年来的工作汇报如下：
XX年，是深圳康泰生物制品股份有限公司业务迅猛发展和非常重要的一年，对于公司的融资工作更是充满考验和挑战的一年。为了提升自己的思想素质和业务能力，我注重加强学习和锻炼，始终如一地严格要求自己。一年来，我积极参加公司组织的各项学习活动，通过电视、网络、报纸等方式较为系统地学习和了解了党和国家的方针政策，进一步提高了自己的思想认识水平和政治理论修养，始终做到在思想、行动上与公司同心同德。为了提升自己的业务水平，我还不断加强对当代经济、管理、科技、法律等方面知识的学习，以拓宽知识层面，更新知识结构。通过学习，我更加熟练掌握了推销自我的技巧、推介公司的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等，我的组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面有了较大提高，保证了本岗位各项工作的正常运行。
作为公司融资部经理，寻找银行资金、满足公司经营需求是我的主要职责。在工作中，我紧紧围绕公司的决策部署，立足实际，认真履行岗位职责，取得了实际效果。
(一)银行融资取得新成效
公司自成立以来以销售乙肝疫苗为主营业务，公司销售业绩良好，每年利润稳固发展，流动资金充足。XX年，公司在北京投入巨资建设疫苗产业化基地。由于扩大了生产经营规模，公司需要对外融资满足需求。在融资政策进一步趋紧的大环境下，公司的融资工作人员克服了银行信贷政策对于生物制药行业融资保持冷漠态度的实际困难，在公司管理层的正确领导下，迎难而上，在建设银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、中信银行和宁波银行等金融机构做了大量的工作，顺利完成了公司综合授信工作，及时解决了公司业务发展的所需资金。截止XX年12月底，今年公司取得综合授信总额度万元，在XX年取得农行5000万元、中信4000万元，合计9000万元银行综合授信的基础上新增贷款综合授信万元，增加幅度505%。目前贷款资金到账万元，及时保障了北京疫苗生产基地项目建设的资金需求。特别值得一提的是，今年融资部在融资渠道方面勇于创新和开拓，除成功地操作疫苗产业化项目贷款前提下，还积极开发资本运作市场，成功从兴业银行、建设银行以备用授信的手段得到银行万元的信托资金，积累丰富的经验，为整个公司的发展和建设起到非常重要的作用(详见附件一：XX年、XX年融资授信情况统计表)。
(二)“北京市工业发展资金贴息”实现新突破
在考虑融资成本最小化的前提下，公司融资人员在与建设银行签署正式贷款合同当月，就以北京民海疫苗产业化项目分别向北京市工业促进局、工信部、北京市发改委申请大额贷款贴息。由于民海公司注册地址在北京，贷款银行在异地和民海公司由于还处于建设期，不符合政府补贴要求的“经营情况良好”的硬件条件，在第一次申请中被政府相关部门确定为“贷款贴息不予支持企业”。在第二次申请中，公司融资人员在管理层的正确指导下，领会政府高层领导思路，确定主攻方向，明确操作步骤，迎难而上，排除万难，顶着多方压力，最终在本年度的最后一批申报项目中通过了民海的贴息申请，直接给公司节省2500万元的成本支出，12月29日已经先期到账620万元，大大缓解公司未来两年的资金压力;同时以此为切入口，打开政府的“贴息”的缺口，保障公司未来使用贷款资金成本的最低化，这也将为公司节省大量的资金成本。
XX年融资工作计划二：
岁月不居!公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。时间催促我们即将告别XX，憧憬激励我们在XX年开创事业的新高。为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，现将XX年工作情况总结如下:
自进入XX年以来，我部门成员认真完成工作，努力学习，积极思考，工作能力逐步提高。伴随着公司的成长，特别是我策划部门所参与的各项实际工作，我们都能够时时严格要求自己，做到谨小慎微。
此外，火车跑的快还靠车头带，年轻的我们参与着建设年轻的公司，无论从业务能力，还是从思想上都存在许多的不足。在这些方面我们都得到了领导的正确引导和帮助，使得我们的工作能力逐步提高，方向愈加明确。从而，对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。
我部门的工作内容，要求了我们必须不断的接收新思维、新知识，跟上时代的潮流。每一天对于工作或者说事业，每个人都有不同的认识和感受。自来到公司，同在一个办公室中工作，在思想上早已有了共通点。
首先是心态，态度决定一切，有了正确的态度，才能运用
正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。具体而言，工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣，是一种享受，而只有你对它产生兴趣，彻底的爱上它，才能充分的体会到其中的快乐。通过实际工作中我部门各成员的分工合作，我们更加充分的认识到，只有对业务的努力探索和发现，找到工作的乐趣，才能毫无保留的为它尽我们最大的力量。可以说，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期间来不得半点勉强。
其次，是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力。专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力，包括自信力，协作能力，承担责任的能力，冒险精神，以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力。一年来投身到实践工作中的我们，能力再次得到了很好的锻炼与提高，两种能力也得到了很好地协调发展和运作。
XX年融资工作计划三：
本次实习目的主要是将理论知识用于实践工作，通过实践体会专业知识与实际工作中的差别。提高与人沟通的能力，提高自己分析实际问题、解决问题的能力。同时可以明确自己的工作兴趣所在，最终给自己的未来发展方向定位。
(一)单位简介
我有幸到**公司融资部实习。该公司是一家主要经营礼品批发的综合性贸易公司，属于中小型企业。公司产品主要包括广告小礼品、商务礼品、会议礼品、办公礼品、外事礼品、电子小礼品、小电器礼品、皮具礼品、野营户外礼品、健康礼品等等。公司细化的产品一共有5000多种，现在公司正处在飞速发展阶段。
公司的前景非常广阔，计划在20xx年10月在上海和山东开设两家分公司。并且逐步完善企业文化，建立健全公司各项制度。为了适应公司的规模扩张，势必需要大量资金。正是在这个背景下，公司于20xx年11月正式成立了专项融资部。该部门主要是利用合法渠道为公司筹集自身发展所需资金。
(二)岗位介绍
我的职位是融资专员助理。主要职责是结合核算部的财务预算制定几套可选的融资方案，并进行可行性分析最终选出一个最佳的方案。最后把方案付诸实施的过程。我们的工作方式主要是以小组讨论的方式进行：
1、收集一些有关融资的材料，主要包括国家现行的财政政策和产业政策以及地方政策。
2、一些有关公司历史发展过程中曾经用过的融资方案。再次是制定个人想到的融资方案或是方向，以辩论的形式确定几个优选的方案。
3、结合当前行业前景和公司前景对方案进行可行性分析得出最佳方案并付诸实施。在实施的过程中有时会遇到一些突然的变化，那么我们的方案会随之修改。我们的最终目标是用最少的财务费用融到最多的资金。
融资计划工作汇报共5
贵州龙德庄农业科技发展有限公司
发展基金募集方案
第一章 背景介绍
一、经营理念
1、龙德庄释义
龙是中华民族的象征，所谓龙的传人，更代表高尚和至尊；我们企
业将以中国特色的高品质的健康食品作为精选对象，以龙为象征发展中华特色产品；
德是顺应自然、社会和人类客观的发展，是企业对自然的尊重，对人性的恭敬，是道德和感恩；
庄是自古以来代表庄严肃静，是企业对甄选标准的严肃，更是对生命健康的负责；是标准和法律；
2、龙德庄远景使命
公司愿景：生命、健康、科学、优选；
公司定位：消费者可信赖、可承担的高品质食品优选商；
公司使命：当食品安全和企业道德在中国已经成为奢侈，龙德庄秉承“取世 稀土，德天贵物”的价值观，一百项国际甄选标准，在全国范围内挑选有中华特色和超高品质的产品品类，通过大众可承担的价格，将其发扬光大；
目标客户：拥有良好的教育背景，对食品安全、绿色环保较为关注，且追求优质、健康的大众消费者；
二、发展现状
（一）龙德庄品牌体系已经创立
公司成立至今，已投入2000多万元人民币，用于创建龙德庄品牌体系：
1、国家商标总局已经正式批准“龙德庄”商标在33类（注册号：）、37类（注册号：）、39类（注册号为：），获得注册；
2、龙德庄品牌已经广泛进入久光百货、香港城市超市、华润超市等数十家国内外一线精品商超，具有相当的品牌知名度。
（二）龙德庄品牌旗下已经形成三大产品系列：
1、龙德庄天米
龙德庄专家团队在贵州地区历经三年时间的科学检测与技术论证，在贵州黔东南州北纬27度，海拔1108米，寻找到了世界上仅有的三万亩硒锌土壤带，选育出富含天然硒锌营养元的龙德庄天米，获得市场的青睐，该地区的硒锌米已经获得国家地理保护标志；
2、元永坊柔和酱香型白酒
产自茅台故乡，国内首创53度柔和酱香型手工限酿白酒。
秉承茅台酒“两次投粮、九次蒸煮、八次发酵、五年陈储”的精致工艺，以“手工限酿、陈坛窖藏”苛求而出的更高品质。
品质与贵州茅台看齐的元永坊，以低调、素华、含蓄、经典的气质，成为事业有成却不事张扬，沉稳务实，追求品位的成功人士的不二选择；
3、龙德庄尊茶
名贵稀有的龙德庄尊茶——明前毛尖，限量特供，初露头脚，以及各成为高端市场的新宠。
（三）龙德庄发展规划
龙德庄品牌将用3年的时间，通过完善的产品甄选标准体系，形成基础产品、节日时令、礼品礼盒等三大系列,涵盖近百个品种的健康产品的商业平台。
其中基础产品主要包含：有机大米、有机杂粮、营养早餐、山珍海味、滋补保健等系列茶品；节日时令主要包含：端午系列、中秋系列、春节系列、元宵系列、新茶系列、大闸蟹系列等；；礼品礼盒包含:团购系列和定制系列等；
下一阶段，龙德庄即将进入品牌发展成长期，为此，我们将通过多种形式引入资本，用于基地建设、渠道建设、品牌建设、团队建设、平台建设，全力打造龙德庄商业平台。
第二章发展基金募集方案
一、募集方式
根据龙德庄品牌发展需要，经公司股东会及董事会商议，决定采用向社会非公开方式，募集龙德庄阶段性发展基金，用于龙德庄品牌建设及相关甄选产品的采购和产业的发展。
二、募集对象
本次发展基金募集对象需具备以下条件：
1、中国境内或境外具有资金实力的经济组织、金融机构、企业或个人；
2、认同龙德庄品牌发展理念与经营思路；
3、能够严格履行《龙德庄发展基金募集协议书》所约定的合作条款；
4、单次出资额不少于200万；
5、具有承担一定风险的能力；
三、募集总额
根据公司发展规划，2012年10月-2013年8月，龙德庄发展基金以固定期限、固定回报的方式，实施发展基金募集计划,募集总额约人民币3,000万；
四、回报方式
为确保发展基金出资人的合法权益,同时吸引和鼓励社会资金积极支持和投入龙德庄品牌建设，从而早日实现龙德庄造福于民的目标和理想，发展基金募集计划将采用固定期限、高固定回报的方式，实现投资人的投资收益。
第一期发展基金将按照如下比率向投资人支付投资回报：
五、风险控制
为确保龙德庄发展基金出资人的合法权益得以实现，发展基金将采用完善的风险控制体系，确保发展基金的妥善使用，同时保障出资人资金及回报的安全性，风险控制体系主要包含以下几方面：
1、签订《龙德庄发展基金募集协议》，以法律的形式明确双方的权利义务；
2、建立专款专用机制，即龙德庄发展基金仅限于龙德庄品牌建设与经营相 关行为，不得用于其他目的；龙德庄开通发展基金监管渠道，发展基金使用期间，出资人可以每5个月进行一次专项基金监察审计；
3、为确保投资人出资及回报的安全性，贵州龙德庄农业科技发展有限公司将采用部分股权质押的形式，用于对支付出资人出资及投资回报的抵押担保；
第三章基金使用方案
一、基金使用方案
二、财务预测
融资计划工作汇报共6
财务融资工作计划
篇1：财务融资工作计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。回
首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导
的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有
了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以
内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面
的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将
开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的
新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我
了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员
承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。 从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项
目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，
如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到
了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下
几个方面：
1、融资项目方面工作情况。从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资
料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了
公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心
请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录
在日志中，深印在脑海里。 例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要
求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及
岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算
户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高
质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专
业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、
多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚
长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任
务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。 在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事
提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
3、内勤和资料保管方面工作情况。内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标
准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发
生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情
况记录在册。 在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的
责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我
们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务
和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大
的提高和收获。XX年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，
调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款
额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我
们今年的融资工作带来了巨大的压力。 面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，
集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难
而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。 首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方
向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问
题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制
定出适宜我们自己的融资策略。 在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，
银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达万亿元，不仅
远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款万亿元，
其中上半年高达万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅万亿，不到上半年的1/3。
这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结
果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资
增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价
格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各
大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。 尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味
着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不
起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策
的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭
借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的
新增贷款额度的。 作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身
的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是
直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门
别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。 总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融
资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们
在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每
组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资亿，实现700万元理财利润。只有明确了这
一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好
基础。 第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，
从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间络关系梳理等基
础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企
业的长远发展蓄势。 第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景展现在
银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、
风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型
的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其
他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。 第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括
资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的
商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势
发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。 第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进
行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优
均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程
进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感
和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，
在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而
求索”。篇2：融资说明及财务计划 第七部分 融资说明据调查，在现有正规经济统计中，我国81%的中小企业认为“流动资金不能满足需求”，
%的则认为“没有中长期贷款”，在停产中小企业中47%是因为资金短缺，为避免我公司
项目顺利实施，因此初步计划总投入资金50万元，自筹资金30万元（六位合伙人每人出资
5万元）作为启动资金。同时，由董事长安斌以房产抵押的形式向银行贷款20万元作为项目
研发资金。 一.资金用途与使用计划
1.银行贷款的15万元用于研发虚拟试衣软件和聘请有研发经验的技术人员，预计用时六
个月完成研发计划。
2.预计流动资金10万元，用于资金周转及商业应酬，或因不可抗因素引起的资金流失等
意外情况。
3.固定资产预计投入15万元，主要用于公司办公地点租赁、开业相关证件、政府批文及
其先期的广告投入费用。
4.管理层人员工资预计费用为5万元（公司正式盈利前支付）。 5.虚拟试衣的软件维护
费用预计5万元 二．外来投资方的资金注入方式 由于我公司资金属于自筹方式，因此对于外来资金通过投入资金数量以出让股权的方式
注入。
三．预计未来3到5年内平均净资产收益 我公司已预先与淘宝、拍拍、凡客等购物平台达成合作意向，第一年预计能与我
公司达成合作意向的店数量下线为500家，根据我公司财务人员预算，每月向店收取100
元的软件版权费用可以使公司盈利达到最大化，故经计算，我公司每年可收益60万元，在随
后的几年内，因购的商业潜力的开发，我公司相信能与更多的店达成合作协议，使公司
年收益超过百万。 四．外来投资方享有的权利
1.财务监督权：外来投资方可派专业财务人员监督公司财务使用及支出情况。 2.参
与公司决策型会议，并享有财务使用管理权利，但无行政管理权利。 3.依据投入股份，
可享有公司年底分红的权利。
4.退股权：如果公司没有实现项目发展计划（遭遇全球市场经济危机或者不可抗因素除
外）投资方可提出退股申请，经董事会会议决定后，可以退股。
5.所占股份权限：对于外来投资方所占股份不能超过公司管理层所占股份的总和。
五．股东及投资方回报方式我公司将在每年12月30日之前进行资金核算，企业年营业收入除去预留的企业发展资
金，剩余净收入建议分红的方式返还股东与投资方，分红方式根据其所占股份分配。
六．政府提供的优惠
由于中小企业的快速发展与政府的大力扶持密不可分。中国政府把扶持中小企业发展作
为一项重要的经济政策。 目前，中国已有12个省、自治区、市出台了《中小企业促进法》
实施办法；很多省级财政部门都相继设立了扶持中小企业发展的专项资金；全国已设立的各
类中小企业信用担保机构超过3000家，累计担保总额近5000亿元；中小企业在政府采购合
同中的比重达七成以上。“十五”期间，中央财政累计安排各类支持中小企业的专项资金共
85亿元。今年，这项资金又比上年增长了%。因此政府放宽中小企业市场准入，国家发改委将重点从四个方面加强对中小企业的政策
支持，包括：放宽和规范中小企业市场准入，鼓励、支持和引导中小企业参与国有企业改革，
一些重要的矿产资源开采领域，允许中小企业、社会资金以资本形式进入；推进中小企业信
用制度建设，办好证券市场中的中小企业板块；逐步建立中小企业监测体系等。 银监会则将结合多方力量进一步优化小企业融资的外部环境。一是将进一步加大相关政
策支持力度。二是努力创造良好的信用环境。三是针对目前小企业贷款普遍存在的外部附加
融资成本高的问题，银监会将加强与相关部委的沟通，建议对有关小企业贷款的抵押质押登
记、评估、公证、担保等中介收费标准全面清理，切实降低小企业贷款的外部成本。四是结
合小企业在不同行业、不同发展阶段的融资需求特点以及融资风险，在大力改善银行间接融
资方式的同时，逐步培育风险投资基金、创业投资公司、担保公司等多种市场主体，逐步建
立一个较为完善的小企业融资服务体系。 财政部有关人士表示，“十一五”期间，财政部将进一步健全对中小企业的税收支持体系，
有关政策将逐步实现由扶弱济困向培育市场竞争力转移。综上，从各项政策的发布都表明有利于小型软件公司的发展，因此，我公司有信心在盈
利的前提下，将公司做大做强。第八部分 财务计划
一．预计产品销售利润 据我公司前期调查表明，软件类产品销售形成规模期大约于产品
投放市场一年左右，故我公司利润计算起算日定于产品投放市场后第二年，现将预计利润计
算如下列出。 第二年总盈利预计为100万元。则 ：年毛利润＝总盈利－税前年成本合计＝100万－万＝万年毛利润
率＝%
纯利润＝ 总盈利－税后年成本合计＝100万－万＝万年纯利润率＝
%
二．支出管理：
由安斌先领取一定数额的活动资金用于日常支出，日常支出应做好详细记录，最好建立
（支出明细账）原始凭证需要保存好，不够时报账，再领取相应数量初始费用，领款时需签
立（现金领款单），报账时需填制（报账凭证），由其他董事审核批准后交由财务做账，并报
销。
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资不成功的情况下）：公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）：
三．签单管理：
业务员签单直接在财务处登记，作好记录，并建立（每日签单登记表）便于技术查看和
完成发送，技术发送完后将（每日发送清单）交由财务登记入账。 四．收款管理： 现金收入：业务员收现金后，将现金和收据发票的二联交由财务入账（发票最少采用三
联式：一联存根，二联做账，三联交客户。注：发票每月月低统一上交财务核查，如有作废
需保证三联完整）。财务在收到业务员现金后须当天存入公司指定帐户。
五．银行存款：财务根据银行对账单入账 注：财务凭单入账，并对凭据进行整理和保存，每月末进行账证核对，并做报表，建立
（现金日记账，银行存款日记账，营业收入明细、应收账款明细账，应付职工薪酬、应交税
金、管理费用）等账户。由董事长安斌审核。篇3：财务部融资人员XX年工作总结及XX
年工作计划
XX年工作总结及XX年工作计划时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间XX年已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向
我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团
队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对
自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以
内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面
的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将
开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的
新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我
了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员
承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。 从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项
目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，
如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到
了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下
几个方面：
1、融资项目方面工作情况。从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资
料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了
公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心
请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录
在日志中，深印在脑海里。例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要
求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及
岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算
户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高
质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专
业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、
多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚
长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任
篇2：财务部融资人员工作总结及计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。 从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。
例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队
气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
3、内勤和资料保管方面工作情况。
内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情况记录在册。
在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。
XX年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。
首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。
在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达万亿元，不仅远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款万亿元，其中上半年高达万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅万亿，不到上半年的1/3。这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。
尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在
下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。
作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。
总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：
第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。
第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间络关系梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。
第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。
第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。
第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。
总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。
篇3：XX年财务融资部工作计划
XX年财务融资部工作计划
以合理筹集和使用资金，资产效益最大化和资本结构最优
化，控制成本费用为目标，XX年财务融资部工作计划如下：
1.建立健全财务各项规章制度。财务工作开展必须按章办
事、有据可循，将逐步建立各项规章制度，如招待费管理制度，资金管理制度等。
2.全面统筹好项目投融资。分别统计XX年公司各开展项目各时间段所需资金量，对项目资金实行专项管理，资金优化
组合，使资金成本最小化。
3.做好项目税收筹划工作。时时关注政府对PPP项目区域
范围内相关税费补贴政策，合理筹划税费，争取政府最大化政策支持。
4.做好会计核算及效益分析工作。财务软件正式运行后，
按照会计制度，做好日常审核，核算，记账，编制有关会计报表及分析，报送税务等相关部门。及时统计各项目的成本及收入情况，分析各项目的效益性为公司决策提供相应信息。
5.保证资产安全及完整性。对公司货币资金定期和不定期
检查其完整性；定期清理往来款项，定期盘查固定资产其规格，型号，数量与入库时是否相符。
6.完善档案工作。对项目台账，合同，银行贷款利息台账，会计凭证及相关档案的及时建立和规范。
7.协调好各方面关系。财务融资部做好核算、管理工作同时，也做好对内对外的沟通及服务工作，如建立友好银企、税企合作关系。
8.加强部门员工财务理论和业务能力学习，培训。
篇4：财务部融资人员工作总结及XX年工作计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间XX年已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。 我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。 部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。 从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面： 1、融资项目方面工作情况。 从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。 例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。 2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。 对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。 在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。 3、内勤和资料保管方面工作情况。 内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情况记录在册。 在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。
篇5：财务部融资人员工作总结及计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。 部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。
例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
3、内勤和资料保管方面工作情况。
内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情况记录在册。
在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到
我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。
XX年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。
首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。
在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达万亿元，不仅远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款万亿元，其中上半年高达万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅万亿，不到上半年的1/3。这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。
尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。
作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。
总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：
第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。
第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间络关系梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，
为企业的长远发展蓄势。
第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。 第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。
第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。
总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。
篇6：财务部融资人员工作总结及计划
时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。
例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队
气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。
XX年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。
首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。
在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达万亿元，不仅远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款万亿元，其中上半年高达万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅万亿，不到上半年的1/3。这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。
尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。
作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门
别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。
总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：
第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。
第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间络关系梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。
第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。
第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。
第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。
总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。
篇7：财务融资部工作职责
融资部岗位职责
（一）融资总监
1、建立并完善公司的投融资管理体系，致力于提高公司的投融资管理水平;
2、负责分析、制订公司投融资需求、投融资策略和计划，进行投融资成本管理，配合资产负债指标及现金流指标达成;
3、负责拓展公司自身融资资源，获得适合公司运作所需的各项融资资源，建立良好的沟通机制;
4、负责对项目初选和前期可行性建议书进行审核;
5、负责组织公司的投资项目可行性分析报告、商业计划书的撰写;
6、负责管理和维护公司与银行及非银行金融机构、证券机构、投资基金等客户的公共关系，建立、维护支撑公司融资的统一平台
7、负责组织公司重大项目展开风险评审、方案制定和实施;
8、负责融资岗位人员的选拔、配备培训；
9、员工管理。 （二）融资经理
1、协助部门经理负责组织收集、研究与项目融资相关的国家法律、法规、方针及金融信息，并提出对公司项目融资相关的对策与建议。
2、协助部门经理负责研究拟定公司项目融资战略，组织起草具体项目的融资战略、融资方案，开展相关课题的研究工作。
3、负责寻找融资资本，规划项目融资，对项目融资方案进行编制和实施。
4、负责对拟投资项目进行综合财务评估，完成项目建议书中财务可行性分析部分。
5、负责对具体项目进行成本分析、现金流测算、敏感性分析、利润点分析，提出投资项目现金流进、出方案。
6、负责组织开展投资项目财务后评价，并提出具体的后评价意见。
7、负责协助相关部门进行投资项目的进资款的审查和拨付工作。
8、负责维护并拓展与金融机构合作关系，创新融资渠道，引入外部资金，设计合作模式，建立融资合作伙伴信息库。
9、协助部门经理进行本部门人员的管理与开发工作，以及内外部工作关系的协调。
10、负责识别本岗位和部门的环境因素和危险源，并进行日常检查。
（三）总账会计
1、各项会计凭证的审核、编号、装订及保管事项。
2、各种明细分类账的登载及保管事项。
3、结账后有关账务的调整事项。
4、业务部收支账款的审核事项。
5、盈利所得预估暂缴及结算申报自缴税款事项。
6、年度决算及盈余拨补分配事项。
7、财务结构的分析及会计报告的编制事项。
8、转投资事业对象的选定及其财务结构、获利能力的分析事项。
9、其他与财务处理有关之事项。
10、办理公司有关税金计算、缴纳、查对等事项。
11、办理内外销成品、进口原材料、辅助材料的关税申报与退税，增值税申报及退税事项。
12、办理公司税务登记、公司变更登记等有关事项。
13、编制税务报表、产销月报表、产销量值季报表及有关的统计事项。
14、其他与税务有关的事项。
（四）出纳
1、现金、票据及银行存款账户的保管及日记账记录事项。
2、支票、本票、汇票的签发及空白支票、本票、汇票的保管事项。
3、财务费用、利息、租金的计算与收付事项。
4、个人所得税代缴申报事项。
5、其他与现金出纳有关的事项。
（五）成本会计
1、工厂成本转账的编制事项。
2、工厂成本的审核事项。
3、制造费用的分配的核算事项。
4、工时及工资产量报表的审核记录事项。
5、成品出入库的记录及统计事项。
6、外协加工的账务处理及统计事项。
7、结账时有关成本科目的调整事项。
8、各种成本表的编制事项。
9、工厂间各项成本的分析比较及控制事项。
10、其他与成本计算有关的事项。
11、工厂机器设备的编号、整理、登账及配置图的编制保管事项。
12、各项材料、在制品等进出库单据收集、整理归档。
13、分品种分规格建立明细分类账。
14、不定期抽检物料账物。
15、每月组织物料盘点，并进行结果确认。
16、监督仓库。
（六）审计
1、审计、监察资料整理、归档。
2、向部门主管提出改进内部审计、监察工作的建议。
3、编制工作底稿。
（七）融资专员
1、负责分析市场和项目融资风险，对企业短期及长期的资金需求进行预测，按时编写融资
分析报告并提出相应的应对措施
2、进行市场调研，配合融资主管编制相关的融资预算方案和融资解决方案
3、根据融资工作进程及融资主管的工作安排，与融资机构商谈，确立最佳融资方案及融资
条件，最终达成初步的融资协议
4、进行资金分析和调配，优化资金结构并合理使用确保资金安全
根据企业投资方向和投资主管的工作安排完成市场调查，搜集有关市场信息资料并进行分析
研究，编制
场调查报告，供领导参考
5、根据投资主管安排，负责相关投资项目的调查和可行性分析研究，为投资项目准备推荐
性文件，并拟订项目实施计划和行动方案，供企业领导参考
6、参与投资项目谈判，建立并保持与合作伙伴、主管部门和潜在客户的良好关系
7、监控和分析投资项目的运营过程，并及时提出业务拓展和管理改进建议
8、协助投资主管进行投资项目后期的结果评估，拟订项目结果评估报告
9、对投资项目的资料、决议、方案、报告等资料进行整理、归档并保管
篇8：融资说明及财务计划
第七部分 融资说明
据调查，在现有正规经济统计中，我国81%的中小企业认为“流动资金不能满足需求”，%的则认为“没有中长期贷款”，在停产中小企业中47%是因为资金短缺，为避免我公司项目顺利实施，因此初步计划总投入资金50万元，自筹资金30万元（六位合伙人每人出资5万元）作为启动资金。同时，由董事长安斌以房产抵押的形式向银行贷款20万元作为项目研发资金。 一.资金用途与使用计划
1.银行贷款的15万元用于研发虚拟试衣软件和聘请有研发经验的技术人员，预计用时六个月完成研发计划。
2.预计流动资金10万元，用于资金周转及商业应酬，或因不可抗因素引起的资金流失等意外情况。
3.固定资产预计投入15万元，主要用于公司办公地点租赁、开业相关证件、政府批文及其先期的广告投入费用。
4.管理层人员工资预计费用为5万元（公司正式盈利前支付）。 5.虚拟试衣的软件维护费用预计5万元 二．外来投资方的资金注入方式
由于我公司资金属于自筹方式，因此对于外来资金通过投入资金数量以出让股权的方式注入。
三．预计未来3到5年内平均净资产收益
我公司已预先与淘宝、拍拍、凡客等购物平台达成合作意向，第一年预计能与我公司达成合作意向的店数量下线为500家，根据我公司财务人员预算，每月向店收取100元的软件版权费用可以使公司盈利达到最大化，故经计算，我公司每年可收益60万元，在随后的几年内，因购的商业潜力的开发，我公司相信能与更多的店达成合作协议，使公司年收益超过百万。 四．外来投资方享有的权利
1.财务监督权：外来投资方可派专业财务人员监督公司财务使用及支出情况。 2.参与公司决策型会议，并享有财务使用管理权利，但无行政管理权利。 3.依据投入股份，可享有公司年底分红的权利。
4.退股权：如果公司没有实现项目发展计划（遭遇全球市场经济危机或者不可抗因素除外）投资方可提出退股申请，经董事会会议决定后，可以退股。
5.所占股份权限：对于外来投资方所占股份不能超过公司管理层所占股份的总和。五．股东及投资方回报方式
我公司将在每年12月30日之前进行资金核算，企业年营业收入除去预留的企业发展资金，剩余净收入建议分红的方式返还股东与投资方，分红方式根据其所占股份分配。六．政府提供的优惠
由于中小企业的快速发展与政府的大力扶持密不可分。中国政府把扶持中小企业发展作为一项重要的经济政策。 目前，中国已有12个省、自治区、市出台了《中小企业促进法》实施办法；很多省级财政部门都相继设立了扶持中小企业发展的专项资金；全国已设立的各类中小企业信用担保机构超过3000家，累计担保总额近5000亿元；中小企业在政府采购合同中的比重达七成以上。“十五”期间，中央财政累计安排各类支持中小企业的专项资金共85亿元。今年，这项资金又比上年增长了%。
因此政府放宽中小企业市场准入，国家发改委将重点从四个方面加强对中小企业的政策支持，包括：放宽和规范中
融资计划工作汇报共6篇(年度融资计划的内容)
