阳光保险实习报告

阳光保险实习报告（集锦3篇）

阳光保险实习报告1

　　阳光保险实习实践周记

　　实习地点：阳光保险公司 实习期间： 实习内容：

　　1.了解保险公司形成体制、公司文化与发展史。具体了解阳光人寿内部的组织体系、管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

　　2、了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。具体知道在人寿保险、健康保险、意外伤害保险业务营销中的主要环节、主要险种。

　　3、进行市场调查，了解人们对保险的具体需求和认识，保险营销现状并交流心得。具体向居民介绍产品并力促成交。

　　实习目的1、培养初步的实际工作能力和专业技能，接触社会，了解社会，为毕业之后步入社会打下基础。

　　2、认识自己，了解自己，给自己一个合理的定位，让自己的职业规划更清晰一些。

　　3、比较深入的了解各类业务，实习周记一：

　　时间过的真快,来中国阳光保险公司已经一周了,第一次接触保险公司的企业文化。觉得很新奇。这也是我人生中真正意义上的实习。这第一周我参与了新人的入司培训。

　　新人班的培训主要是从公司介绍开始的，组训老师介绍了中国阳光保险的整体实力，让我们这些新来的人了解公司。公司阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，于2005年发起组建，注册资本金亿元人民币。公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。阳光人寿保险，成立于2007年12月17日，是主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等一切人身险业务的全国性专业寿险公司。

　　主要的业务经营范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、上述保险业务的再保险业务和资金运用业务。险种包括：定期寿险、终身寿险、短期健康保险、长期健康保险、个人和团体意外伤害保险、两全保险和年金保险。了解在公司理赔服务部了解了理赔的流程 首先，如果发生保险事故，客户应及时向保险公司报案，并将相关的资料由自己或委托他人送到保险公司。其次，保险公司理赔部接到材料后，会马上立案，如遇重大事故或有疑问的事故，会派专人进行调查。第三，调查员根据要求，展开调查。第四，理赔员对材料进行审核，确定事故是否属于保险责任范围，计算出赔付金额。如有疑问仍可派人调查。作出核赔结论。第五，理赔员将审核意见和结论上报，专人签批，签批同意后结案。第六，通知客户领取赔款或其他书面通知

　　同时也介绍了公司的用人机制，公司推行“机制引才、制度用才、培训育才、环境留才”的人才强司战略，坚持“以人为本”的用人理念，着力培养和造就一支结构合理、素质优良、竞争力强、与国际一流寿险公司需要相匹配的员工队伍。

　　当然，最主要的是业余员基本素质培训：例如，工作服的打扮得体，言谈的要诀，时间管理，而且它是真真正正的理论结合实践。不但要上课，要在课后不断的演练，为下周的问卷调查和拜访做准备。

　　我在第一周的培训中体会了公司的文化，慢慢适应了公司的工作氛围。

　　实习周记二：

　　实习的第二周我开始参加保险公司每天的晨会，并且继续了解公司主打产品，热销产品。这对我今后的教学帮助很大。新人的培训实训到了目前也进入实质性阶段：从话术,单证填写到条款,组训都介绍的非常详细，并且必须通关。其余时间让我们做实际的调查问卷和拜访，这一方面锻炼他们与陌生人接触交流的能力，这也是他们积累客户，积累客户资源的开始。

　　最近公司主打的业务有：阳光E车险，安心旅游意外，交通工具商旅，E路阳光，E家财的等。这周我主要了解企业补充医疗保险的主要条款。看条款很枯燥，不过通过看条款我对企业补充医疗保险有了进一步地了解。

　　企业补充医疗是在基本医疗的基础上通过购买商业保险办理的补充医疗保险，所以一个前提条件是企业必须参加基本医疗保险，而且补充医疗的保障项目和保障条件都是在基本医疗的基础之上建立的，这在以下三个方面得以体现：

　　第一，补充医疗报销项目是在基本医疗报销外个人自负部分再按不同费用档次由保险公司报销100%逐渐下降到80%不等，并且有最高限额；

　　第二，补充医疗保障的对象是已经参加了基本医疗的企业职工及其子女（如果附加承保了企业职工子女），所以参保人员名录就以基本医疗保险名录为准；

　　第三，能够报销的费用项目以基本医疗报销项目和药品目录为准，基本医疗不报销的由个人自费的检查和药费补充医疗也不报销，最终得由患者自负。

　　从已经办理了企业补充医疗保险的客户名录看来，目前客户的分布主要以国营企业、外资、合资企业以及效益不错的民营企业为主。外资企业很注重员工福利，这一点我以前就有所耳闻，因为我的大学同学有许多在外企上班，根据他们的介绍员工平时看病报销比例比较高，而且保险公司上门服务，员工只需要将费用单据交给公司人力资源部门就可以，其他的工作有企业和保险公司的工作人员去办。补充医疗是一种很受员工欢迎的一项福利。

　　那么从公司的业务拓展来看，首先可以根据这些标准选择一些极具潜质的目标企业，那些经济效益不好的勉强维持的企业不被纳入考虑范围。

　　实习周记三

　　周一到办公室还没有多久同事就碰上了一个疑难问题，一位儿童的家长因为一种药品该不该报销的事情与保险公司产生了争议，频频打电话给我公司，强烈要求报销，并为此还收集了些资料。负责此项工作的同属已经被顾客咄咄逼人的态度给逼的掉眼泪了，但问题还没有解决。

　　事情是这样，该顾客的小孩在儿童医院就诊时，医院开出了一种儿童静宁口服液，并且告诉了顾客这属于报销范围，但时候拿到保险公司报销时，保险公司认为这没有纳入基本医疗保险和工伤保险药品，所以应该属于自费项目，不应该报销。但顾客要求报销的依据是国家劳动保障部新修订的《国家基本医疗保险和工伤保险药品目录》新增36中儿童用药已经将该要纳入了报销范围。

　　公说公有理，婆说婆有理，争论自然不可避免。一方面我们要安抚不断催促的客户，一方面要和保险公司交涉，那么要找到拒绝报销的依据，要么看能否通融赔付。为此我们也积极地了解各方面政策，通过电话咨询社保局、儿童医院，既得不到一致的答复，也没能找到客观书面的依据，所以整个工作在几天里陷入了僵局。我们不得不一遍又一遍地认真阅读和查实一些文件

　　最后通过一个文件找到了依据，那就是《城镇居民基本医疗保险试点城市名单》通过了解，南京并没有被纳入城镇居民基本医疗保险试点城市名单，根据劳动和社会保障部的发文可以了解到，试点的城市可以将劳动和社会保障部新公布增加报销的36种儿童用药全都纳入报销范围，而非试点城市根据情况将其中的15种纳入报销范围。那么也就是说，劳动部规定的新增36种药里，南京市选择其中15种药纳入基本医疗和工伤保险报销目录，而静宁口服液没有被选中，因此属于自负药品范畴。

　　实习周记四：

　　从上周开始打电话给客户，我已经试着通过同学、老乡了解了一些单位参加企业补充医疗保险的情况，总得来讲收获不小。

　　1、打电话之前的准备工作必不可少。准备工作包括多方面：

　　1）客户信息的了解。首先我利用互联网作了筛选，根据我的计划，筛选有几个标准：行业，能搜索到批量信息同时多而不杂；公司性质，根据经验国营、外企及合资企业比较重视员工福利；人员数量，人数太少的企业员工谈判能力差，争取福利的权重小。在此基础上将搜索到的客户信息比如说经营范围、企业文化、薪酬结构、通讯地址和联系方式。

　　2）专业知识。通过前一阶段的学习和对公司已签订的合同的翻阅，了解企业补充养老保险的相关信息，并对北京市参与该险种的基本情况有一个大概认知，同时了解了与本公司有合作意向的保险公司及基本情况。

　　3）情境假设和模拟训练。假想任何可能碰到的情况，并作模拟训练，斟酌措辞和表达方式。

　　2、电话沟通中技巧很重要。最初自己连连碰壁，打电话到公司总机要询问人力资源部门电话，直接告诉总机小姐自己是保险中介公司的，结果没等自己说完，对方就挂掉了电话。通过总结，我吸取教训。

　　1）多种迂回曲折的方式获取人力资源部门电话。并不告诉对方实情，以××大学招生就业处的身份打听联系电话屡试不爽，（善意的欺骗不会造成多大危害，但能让自己与成功更近一步）。

　　2）第一次电话通了不要在电话中介绍险种，信息量太大对方没有耐心倾听，尽量争取拜访对方的机会。

　　3）电话沟通中言辞要简短清晰，语气要诚恳而有不卑不亢，这样既显得真诚又容易让人接近和信任，心情要放松这样对方听起来舒服。

　　3.勤于练习和敢于沟通最重要。不能因为几次挫折而放弃，相反应该越挫越勇，多次练习和挫折后自然进步很快。

　　一个礼拜下来，我可以比较轻松和自然的拿起电话与人沟通，既克服了最初的瞻前顾后的心态，又获取到了与客户面谈的机会。

　　实习周记五

　　这周约好了几个面谈的客户，心里有些许紧张，这和以前找工作面试一样。不过师傅答应陪我一块去，先他出面与客户沟通，然后陪我去看我如何与客户沟通。几次下来，感触颇多。

　　首先是带我的师傅出面，所以第一次的面谈我没有什么心理压力，只是注意他的的一言一行。提前五分钟到达约见的地点（师傅的要求是太早白等，也会显得我们不注重时间，晚了，显得没有时间观念，给客户留下不好的印象），客户比较准时，师傅出面打招呼，递送名片，举止大方、言语不卑不亢。几句寒暄后进入正题（以赞叹的方式提及一些该公司的情况，以显示对客户的了解和我们的诚意）。简单扼要地介绍我们公司（公司名称、给哪些重量级客户提供了保险咨询服务）之后表示想了解客户的福利状况。客户大致介绍了之后表示没有给员工办理企业补充医疗保险的意向。师傅表示可以约时间向对方介绍业务，表达了以后多联系的意向，然后礼貌地说再见离开了公司。

　　事后师傅告诉我，可以定期打电话给该客户，保持联系，这样能够在对方有意向的情况下第一时间获知信息。

　　随后师傅又陪同我出去拜访了几次客户，并给我提出了建议。总的来讲，第一次客户拜访需要注意以下几点：

　　1、前期的准备工作：专业知识和行业信息、产品信息、有关本次客户的相关信息、广泛的知识、丰富的话题、名片、电话号码簿。

　　2、具体的拜访流程设计可分以下几步进行。

　　第一步，打招呼。在客户未开口之前，以亲切的音调向客户打招呼问候‘

　　第二步，自我介绍。讲明公司名称及自己姓名并将名片双手递上，在交换名片后，对客户抽空会见自己表达谢意；

　　第三步，开场白。表示专门来向客户了解企业薪酬计划和企业补充医疗保险的需求情况，让客户先谈谈自己。

　　第四步，向客户简单介绍险种的基本情况，时间不长大概五分钟。第五步，巧妙运用询问术，让客户谈他对该险种的看法。

　　实习周记六

　　几周除了继续打电话联系客户，约见客户外，就是培训保险的基础知识，不过，现在网络真是非常先进，好好利用可以让我们随时学习充电来不断提高自己。有一个网站，可以专门测试各个方面的知识，比如说法律、普通话、英语、心理学，当然也包括保险，通过在线限时测试，他们平均都达到了75分的成绩，可以说通过代理人考试没有一点问题。

　　每个月，都会有老客户的单子续保问题了，我们就要做好续保准备工作了。

　　企业补充医疗保险属于健康险范畴，所以与财产险有着共同的特点：保费一次缴清，保险期限为一年，保险公司只负责保险期限内被保险的员工发生的医疗费。所以保单快到期了必须做续保工作。

　　在办公室里需要做的工作便是将客户过去一年产生的赔款、索赔人次、人均赔付额等数据进行统计，以便向客户汇报。在此工作中，有一点让我奇怪，统计数据中的赔付金额准确无误，但师傅要求我在几个赔款数据中增加了几万，使得赔付率增加了好几个百分点。我问师傅，才明白缘由，给保险公司这样的统计数据便于保险公司的理赔部门上报，每年的赔付率不要相差太大，否则保险公司理赔部门不好操作；给客户这样的统计数据以体现补充医疗确实合算，给企业、给员工分担了不少费用。这就是各取所需吧！

　　实习周记七；

　　这一阶段的工作主要是和客户电话沟通，争取到面谈机会后上门拜访客户。还有跟随师傅去见老客户办理续保业务。

　　由于企业补充医疗保险的特点与财产险一样一年一办理，所以续保没有想当然地那么简单，根据师傅的介绍，他一年到头做的工作都是与客户关系的建立与维护。联系新的客户，定期拜访，让客户从知道本人到逐渐地熟悉、信任并通过本人办理保险业务有的可能只需几个月，有的可能要几年。师傅本人就经历过一直联系了几年，到某一天客户比较突然地通知他递交保险建议书。而已经合作的客户并不是没有竞争，竞争仍然非常激烈，那么需要平时把关系做到位，要做客户最贴心的朋友。这个我刚进公司不久就有体会，师傅为客户的家属安排住院看病的事，方方面面都需要照顾周全。当然也因此师傅骄傲地感慨到许多竞争对手花了很大力气公关没有能够拿下的业务。

　　在续保过程中又有一个疑问，为什么我们公司每次都给同一个客户推荐不同的保险公司，几年下来，同一个客户年年选择的保险公司不一样。事实真相是从本公司的角度去考虑，谁能给最高的佣金，就推荐给客户哪家公司，并且为了实现这一目标在给客户做推荐的过程中要做一些引导。比如说，其他理想的保险公司不推荐，只选

　　三、四个公司推荐给客户，作为陪衬的几家公司或因为这样或那样的原因而被淘汰出局，最后选定意料中的保险公司。实际和我们的课堂理论大相径庭，但这是生存之道，我无可厚非。

　　接下来的时间里，我是充实而忙碌的，约见、拜访客户，并注意将访谈后的信息全都完好的整理和记录。

　　实习周记八

　　阳关公司还会关心员工有什么样的职业规划，也发起过关于人生职业规划的征文。我觉得阳光有很大的发展潜力，长期下去待遇也肯定不错，但是我还是希望能从事一些能面对面和人接触的工作，在阳光学到很多，就算是我的一个跳板和前期准备吧。我想好了：在未来的时间内，我很可能会换好几份工作，但是每做一份工作我都会一心一意的去做，绝不轻易地跳槽，在不断地摸索和尝试过程中给自己一个合理的定位，明确在哪个行业发展，最后找到一份喜欢而且满意的工作稳定下来。

　　通过多月的实习，我受益匪浅。实习为我们提供了一个了解和熟悉工作实际的机会，使我学到了很多实践知识。正所谓实践是检验真理的唯一标准。只有在实际工作中，我们才知道工作到底是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些知识是有用的、对自己的知识结构做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于他们更全面地认识自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。实习是我们从课堂走向社会的第一步。借助实习，我们提高了职业素养、养成了一定的职业习惯，提高了与陌生人打交道能力，同时也培养了我们团队合作的精神

　　最后的总结就是，阳光教会了很多专业的知识，沟通和为人处世的道理，教会我要善始善终，要不断学习思考，要有团队意识，注重集体主义，要踏踏实实，不能心浮气躁，也让我在以后的几年时间里有个很好的规划，我相信我会有个辉煌灿烂的人生。

阳光保险实习报告2

　　阳光人寿保险公司实习心得

　　这个暑假里，我在阳光人寿保险公司实习了一个月的时间。在这段时间里，我了解了有关保险的知识，并体验了一种新的生活。

　　第一天去见了主管的经理，据说口才是很棒的，初次见面，感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的，这里有一种很活跃的气氛，在这里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室和经理、组训一起。

　　在保险公司，每天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样子，主要还是调动大家的积极性。晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的心情，还会让沉睡中的身体舒展开。记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。在晨会中，还会公布昨天各个业务室的业绩，给予鼓励。从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。这次实习中，公司召开了两次产说会，一次是岁岁登高，一次是鸿福年年。通过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的情况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选择适合自己的险种投保。通过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次岁岁登高的产说会，当时现场签单的客户并不多，有5,6份吧。当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的一场票价为110元省公司的产说会中，现场签的都是2万元以上的单子，开始时，只有几个业务主管买了票。但是，在那个口才很好的经理的说明下，有越来越多的业务员购买了票，就像那个经理所说的，只要买了票就一定能带来客户。果然那天所有买票的业务员都带来了客户，而且有了不错的成绩。

　　还有就是创说会，公司有像是雷霆行动等扩员活动，增员的任务是很重的。业务员会带领自己邀请的新进人员来听创业说明会，之后有意者将会留下面试。从事保险行业，首先必须通过从业资格考试，拿到资格证书，于是，新进人员会进行考试培训。考试内容是关于保险的一些基本知识和其他的与保险相关的法律法规，像是《民法通则》《保险法》《消费者权益保护法》等等。为了了解更多的知识，我和这些新进人员一起进行了学习，在此期间，尤其学到了很多关于保险法的知识，收获颇丰。

“让客户满意”不是一句空洞的口号。在实际工作中，公司里有许许多多的客户服务团队和员工在为此努力。他们在各自平凡的岗位上，勤勤恳恳，认真负责，用微笑耐心的态度和专业的服务水平，让客户满意，用真诚的服务体现自身价值，也在为客户创造价值。他们也是公司在第一线和客户打交道的“形象代言人”。

　　还记得有一次晨会中，经理请来了两名其他地区的先进工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上台交流的，声音很响亮，很有自我表现能力，一上台就唱起了歌以吸引大家注意。这是一位56岁的女士，但是她的语气，气色，情绪，都无法让人猜出她的实际年龄，感觉充满活力。从她的身上，我看到了激情与真诚的魅力，无论任何人与她想出一段时间后，都会感到她身上所散发的激情，并被此所感染，变得拥有生机活力。在激情的背后，她又不缺真诚，所以很多客户只对她所推荐的险种感兴趣，于是她的业务越来越好。只要对自己工作充满激情，我想任何工作都会变得有意义。“精诚所至，金石为开”，只有自己真诚地对待别人，别人才有可能接纳你，才会信任你，那样工作也会变得顺利。另一位上台的女士，与前一位是十分不同的，她很文静，感觉很踏实，也很真诚。这是两种不同的风格，但她同样的优秀，据说很快会升为副经理。她不会充满激情的与你交流，但是，她却发展了很多的下线，因为她待人真诚，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟着她干，于是她的业务室人员越来越多，而且，她关心每个同事。从她身上，我同样看到了真诚，我想在以后的生活中，无论从事什么工作，都要有对工作的热情和待人的真诚。

　　每个营销员要做得更多，要努力提升自己，要诚信热情，要学会自我管理，要真正为客户考虑问题……每一个非保险人也应该对营销员多一些宽容、多一些理解，对保险多点认识，不要厌恶，不要恐惧——它只不过是一份契约而已。

　　坚持是一种美德，而在保险公司，正是有很多人因为坚持不了，所以中途放弃了这样一份为人类造福的事业；也因为坚持不了，所以看不到保险这个职业的崇高和伟大。无论从事任何职业，只有那些坚持和守望着自己理想的人，才能继续在自己选择的道路上走得坚定和安稳，努力着，打开自己成功的大门，坚持着，走出属于自己的明天。

　　这次社会实践，我深切地感受到了在社会中，并不是每件事都会是一帆风顺的，挫折处处存在，这需要我们鼓起勇气迈出第一步，吸取教训继续向前冲。我想，这次实践将会给我很大的启发，在这过程中，我不仅仅学到了有关保险的知识，对工作和社会也有了更加新的认识。

阳光保险实习报告3

　　永诚保险2011年工作总结

　　时间悠悠,在激烈的市场竞争与机会和挑战中我公司度过了2011年.这一年来,华县延伸点全面落实渭南支公司的会议精神, 严格遵守中支的各项规章制度，以科学发展观为统领，按照支公司:“着力调整机构，加快经营转型，精细内部管理，确保经营有效益”的经营方针,按程序办理保险业务,以及售后服务.至目前共完成保费:.3元,发生案件:件,已结案:件,及时结案率达:%以上.经过这一年的努力,我从中总结了以下几点:

　　一、在竞争中求生存，在竞争中促发展

　　面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事情。

　　二、狠抓理赔

　　公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。

　　三、严格遵守国家法律，合规经营。

　　这一年来，华县延伸点严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》等法律、法规、规章，并认真贯彻落实反洗钱工作，严格按照中支下达的各项规章制度办事，无违法乱纪行为发生，确保了华县延伸点各项业务的健康发展。

　　新的一年即将到来,保险市场的竞争将更加激烈,公司要想继续保持较好的发展态势,必须进一步解放思想,更新观念,突破自我,逐渐加大市场营销力度,新的一年我将以饱满的激情,以百倍的信心,迎接未来的挑战,使本职工作再上新台阶,我相信,在渭南支公司的正确领导下,在全体员工的共同努力下,上下一心,艰苦奋斗同舟共济,全力拼搏,我们公司定能够创造出更加辉煌的成绩!

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